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2016年全球财富报告 三大关键趋势主导， 女性和千禧一代崛起 波士顿咨询公司(BCG)是一家全球性管理咨询公司，是世界领先的商业战略咨询机构，客户遍及所 有地区的私人机构、公共机构和非营利机构。BCG与客户密切合作，帮助他们辨别最具价值的发展 机会，应对至关重要的挑战并协助他们进行企业转型。在为客户度身订制的解决方案中，BCG融入 对公司和市场态势的深刻洞察，并与客户组织的各个层面紧密协作，从而确保我们的客户能够获得 可持续的竞争优势，成长为更具能力的组织并保证成果持续有效。波士顿咨询公司成立于1963年， 目前在全球48个国家设有85家办公室。欢迎访问我们的网站： 了解更多资讯。 2016年全球财富报告 三大关键趋势主导， 女性和千禧一代崛起 BRENT BEARDSLEY BRUCE HOLLEY MARIAM JAAFAR DANIEL KESSLER FEDERICO MUXI MATTHIAS NAUMANN 邓俊豪 ANDRÉ XAVIER ANNA ZAKRZEWSKI 2016年7月 | 波士顿咨询公司 目录 3 概述 5 全球财富市场：增长放缓 地区亮点 离岸财富 12 财富管理机构亟需关注的三大趋势 监管渐趋严格 数字创新加速 传统客群需求转变 17 面向非传统客群的全新战略 女性投资者 千禧世代 21 推荐阅读 22 致读者 2 | 三大关键趋势主导 女性和千禧一代崛起 ， 概述 2015年，全球私人财富增速大幅减缓，在发达国家尤其如此。除日本外，其它地区的私人财富 增长率都低于2014年，加之收入和利润率的持续下滑、传统和非传统领域客户需求的转变， 这一切都在迫使财富管理机构重新评估其发展战略。 今年的全球财富管理报告包括两个常规部分：全球市场规模评估和财富管理机构对标研究， 此外还有对客户需求转变的专项研究。市场规模评估部分从全球和地区角度勾勒了私人财富的变 化，包括对不同客群和离岸私人银行的观点。对标研究基于对130家财富管理机构的调查，涉及 1000多个不同市场和客户所在地的规模增长、财务表现、运营模式、销售业绩、员工效率、客户 群体、产品以及趋势的数据。 在今年的对标研究中，我们关注正在改变全球财富管理行业的三大趋势：监管日趋严格、数 字创新加速以及传统客群需求的转变。这些趋势已经对财富管理机构的成本和盈利能力产生了影 响，因为银行必须采用新的合规手段、更新IT 系统、并且加强销售团队建设。然而，这三大趋势 中所蕴含的收入增长潜力还未被充分挖掘，有待敏锐的财富管理机构积极行动捕捉机会。 在讨论客户需求转变时，我们特别关注人口和社会经济变化如何催生非传统客群，即目前没 有得到足够的服务或者重要性正在不断提高的客群。他们并不完全适合标准化的、基于财富规模 分群的服务方式。作为其中两个潜力巨大的客户群体，女性投资者和所谓“千禧世代”（出生于 1980年到2000年的人群）的投资特点与财富规模类似的其它人群往往有所差别，其投资需求和 目前财富管理机构可提供的服务之间存在错配，需