营销员转正培训5保单生产与快易理赔新华版.pptVIP

服务当下 赢在未来 THANK YOU 公司愿景：中国最优秀的以全方位寿险业务为核心的金融服务集团 Insurance make your life better 保单生产与快易理赔 2006年毕业，主修金融保险 2006年7月**财险，负责柜面出单及培训工作 2007年3月加盟**，综合内勤岗，负责财务，后援工作，代理人培训等 2008至今综合柜员岗，负责保全，理赔，新契约等工作 一、保单生产线 二、认知保全项目 三、感知理赔流程 目录 CONTENTS 客户对公司的信任度，坚定了客户对公司的信心，让客户 认定了自己做出的正确选择。 投保与核保 是客户对公司服务的初体验，决定了 保单生产线 一张保单的生产流程 交单 初审 划款 收费 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 录入 ?正确填写投保单 ?及时将投保单及资料递 送公司柜面 ?履行如实告知义务 ?亲笔签字 ?亲笔填写客户声明 ?提供完整的投保资料 投保单是保险合同要约的原始依据，填写必须正确并真实。 切记不许代签字 交单 初审 划款 收费 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 录单 ?提示客户提供内容真实 催缴通知书回销要及时；逾期未回销，投保单将失效。 交单 初审 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 出单 划款 收费 ?提示客户存款 ?划款不成功找客户签字 ?回销催缴通知单 ?将首期保费存款至关联账户 由于客户的保费已经划走，而手中暂无凭据，此时最容易引起客户的担忧。 尽量提前告知客户，可随时拨打客服电话**，进行保单进度查询。 交单 初审 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 录单 划款 收费 ?提示客户耐心等待 ?投保单扫描上传 ?外包公司录单 ?及时关注保单承保情况 ?问题件及时处理 ?体检件陪同客户进行体检 ?收到体检件 ?邀约体检时间 ?前往专业机构体检 问题件联系客户及时确认签字，及时体检。 交单 初审 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 录单 划款 收费 ?电脑核保---标准件 ?人工核保---非标准件 ?下发体检件、问题件 ?领取客户保险合同 ?及时递送合同 ?告知犹豫期 ?核销收单回执 ?确认合同内容 三天内核销回执，如有特殊情况需营销员到柜面进行特殊申请。 交单 初审 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 录单 划款 收费 ?签收保险合同 回访时间为回执录入次日，如遇节假日顺延； 回访不成功将下发问题件，直至回访成功。 ?保持电话开通 ?告知客户回访时间 ?回执录入次日 ?客服人员进行电话回访 ?不成功下发问题件 ?直至回访成功 交单 初审 保单 核保 制单 送达 电话 回访 扫描 录单 划款 收费 一张投保单从客户签字的那一刻起，就被赋予了承载客户信任和公司“以客户为中心”服务理念的神圣使命，经历严格的投保与核保，最终成为客户与公司约定权利和义务关系的协议。为客户全生命周期保驾护航。 一、保单生产线 二、认知保全项目 三、感知理赔流程 目录 CONTENTS 思 考 ? 假如客户没有及时交费怎么办 ? 假如客户保单遗失了怎么办 ? 假如客户急需短期基金周转怎么办 ? 假如客户出国定居保单怎么办 ? 假如…… 保全项目的分类与介绍 变更类 合同内容 保障内容 …… 给付类 满期给付 红利给付 …… 其它类 保单补发 保单复效 …… 常见变更类保全服务 客户信息 投保人、受益人 通信地址、联系电话 合同内容 交费方式、交费类别 保单错误、保单迁移 保障内容 解除合同、保全回退 新增附加险、协议退保 常见给付类保全服务 满期金领取 年金转年金 退保与减保 红利金给付 常见其它类保全服务 补发保单 保单复效 保费自垫清偿 保费自垫申请 保单贷款清偿 全 面 自由自在的网上在线互动服务 集中统一的语音服务中心 服 务 一切尽在手中信息随手可得 降低客户退保率 提高客户对公司的满意度 提高公司对代理人的信任度 一、保单生产线 二、认知保全项目 三、