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2020-07-05 发布于天津
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老年人的理财规划科学合理的理财规划是确保老年人有效成功理财的关键要做好理财规划必须认真做好以下几方面的工作第一摸清了解老年人自身和家庭的资产负债结构日常收入支出状况损益特点等财务信息第二分析确定老年人自身和家庭的风险收益偏好第三依据老年人自身和家庭的实际需求设定理财目标第四确定投资理财方向和理财工具与产品的配置组合第五根据市场老年人自身和家庭需求的变化调整理财目标和理财工具与产品的配置组合老年人理财规划案例一家庭基本情况岳女士今年岁去年刚刚退休退休前系上海一大型医疗机构医生拥有高级职称收入待遇很

老年人的理财规划科学、合理的理财规划是确保老年人有效、成功理财的关键。要做好理财规划，必须认真做好以下几方面的工作：第一，摸清、了解老年人自身和家庭的资产负债结构、日常收入支出状况、损益特点等财务信息。第二，分析、确定老年人自身和家庭的风险收益偏好。第三，依据老年人自身和家庭的实际需求设定理财目标。第四，确定投资理财方向和理财工具与产品的配置组合。第五，根据市场、老年人自身和家庭需求的变化，调整理财目标和理财工具与产品的配置组合。老年人理财规划案例一：家庭基本情况—— 岳女士，今年56岁，去年刚刚退休，退休前系上海一大型医疗机构医生，拥有高级职称，收入