财富管理中心财富俱乐部建设专项方案.docVIP

财富俱乐部建设方案 伴随社会经济发展，大家财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以前所未有速度迅猛发展，成为各家企业竞相追逐高端用户市场经营模式。为适应这一形势发展需要，稳定和拓展高端用户市场，增强我企业竞争能力，特此提出本方案。 建立财富管理中心必需性 是市场竞争需要。 财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。在本市各大银行也已建立财富管理中心，高调挺进高端用户市场。如此态势，我企业建立财富管理中心迫在眉睫，假如错失良机，就有可能造成高端用户大量流失。 是用户服务需要。 单纯依靠单一产品已经远远满足不了高端用户需要，以推销产品方法也显得单薄且繁复。所以，对于高端用户，必需经过全方面了解用户需求，从综合理财高度，提供完整处理方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。 我200万元以上金融资产用户林华平，这些用户资产假如不能取得其应有收益，或说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失不仅仅是我企业中间业务收入和用户收益，更关键是用户忠诚度。 我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端用户，为其提供贴身个性化服务。 是提升品牌需要。 当我们迈入小康社会，富裕人群不停壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端用户市场取得主动权，谁就把握了行业未来。我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，假如说贡献度，那百分比就更悬殊。对于高端用户，假如我们仍然沿用大众化服务模式，能留住今天，也留不住明天。这就要求我们要适应市场改变，转变服务理念，实施服务模式和服务步骤再造，提升服务层次，提升服务水准。财富管理中心已成为必由选择。 高端用户市场份额大小，决定着企业生存空间和在行业地位。企业服务声誉经过用户传输，最轻易形成蝴蝶效应，造成强者更强，弱者更弱。 现在各家企业财富管理业务全部在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢得了市场主动权。 机构设置 财富管理中心考虑设在融恒国际大楼18层。其装潢设计应表现出用户尊贵身份活动空间。 财富管理中心应设有迎客厅、休憩阅读区、个人理财室、演讲汇报厅。 迎客厅设值班台； 休憩阅读区配置茶座、饮品、杂志、信息终端； 个人理财室为每个理财师独立单间，提供一对一服务，配置信息系统; 演讲汇报厅配置投影演示系统、音像视频系统、内部网络接口、外部网络接口。 财富管理中心配置内部管理信息系统（个人用户关系管理系统、综合办公信息系统、业务信息系统）和外部信息网络（互联网、股市行情、基金行情、外汇行情、黄金行情、纸黄金行情等，为用户提供各方面金融信息资讯）。 财富管理中心应配置必需办公设备 岗位设置 财富管理中心配置个人理财经理20名，资料档案员1名，前台咨询员1－2名。 理财经理经过竞聘上岗，应取得金融理财师资格证 个人理财经理：分为高级理财经理、中级理财经理、理财经理，根据个人理财经理管理措施评定。每位个人理财经理配置独立理财室。为用户提供一对一服务。 个人理财经理必需含有金融理财师资格（三年内全部达成CFP），熟悉私募股权、股权众筹、PtoP、日常支出、养老、儿女教育、保险、遗产继承、购房购车、休闲娱乐、学习进修等全方位理财计划，能够独立完成理财计划书制作。熟悉金融、投资、保险、社保、税务等方面法规。能灵活利用股票、基金、债券、银行理财产品、保险等金融工具进行综合理财计划，熟悉期货、房产、外汇、黄金、藏品等投资品种。 财富管理中心理财经理在含有综合应用能力同时，要合理分工，有所侧重选择自己研究方向，能够考虑安排私募股权6名 、股权众筹8名，债券、理财产品4名，保险、房产1名，外汇、黄金、藏品1名。 资料档案员：负责业务文档和用户资料归档管理。假如需要双人管理事项，由前台咨询员兼任。 前台咨询员：负责迎送来宾，引导贵宾给对应理财经理，为休憩阅读区来宾提供服务，依据用户偏好推介可享用饮品、书刊、音乐、网络、市场行情等资源。 特约咨询顾问：要和银行、证券、保险、收藏、期货、黄金等行业机构组织建立合作，依据需要聘用特约咨询顾问。 工作职责 个人理财顾问服务。为用户提供产品咨询、财务分析和计划、投资提议等服务。接触用户，了解用户资产及收支情况和理财目标，为用户设计理财计划书，并跟踪实施情况，依据用户相关情况改变立即调整理财计划内容。 个人理财综合委托投资服务。在提供顾问服务基础上，接收用户委托和授权，为用户提供私人银行服务（须依据制度、风险、管理能力确定是否创办）。 维护、提升、拓展用户。 定时和不定时联络用户，了解用户理财计划实施情况和个人经济环境改变情况。 组织举行投资理财交流会、汇报会、论坛、沙龙、讲座、联谊活动。 搜集市场信息，做好产品分析、用户分析和市场分析。 定时或不定时举行多种理财沙龙活动，引导用户财富计划理念，成为用户终生财富导师，增强用户对俱乐部依靠性 业务步骤 用户服务步骤 实施双理财