反洗钱测试题.docxVIP

错 2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有凭据证 明已经对该交易进行过剖析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。 错 3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与详细业务相结合。 错 4、金融机构与客户成立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职检查工作的便利性、可靠性和正确性产生影响。 错 5、金融机构应当保留的客户身份资料包括记录客户身份信息、资料以及反应金融机构开展客户身份辨别工作情况的各样记录和资料。 对 6、金融机构在实行客户身份辨别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测剖析中心和中国人民银行当地分支机构报告。 对 7、金融机构通过关系公司比通过中介机构更能便捷正确地取得客户尽职检查结果。 对 8、在与客户成立金融业务关系，或许为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份辨别。 对 9、金融机构的境外分支机构对波及恐怖活动的财产采取冻结举措的，应当将有关情况 实时报告金融机构总部，并由总部报告国家公安部、国家安全部，同时抄报中国人民银行。 B. 错 10、为对私客户办理交易金额单笔人民币 1 万元或许外币等值 1000 美元以上的一次性 金融业务， 需登记客户身份基本信息， 若客户的住所地与经常居住地不一致的， 登记客户的 经常加 Q-1009 1992 安心省心 居住地。 ? A. 对 11、如果短期内资本分别转入、 集合转出或许集合转入、 分别转出，但金融机构没有合理原因思疑该交易或客户波及违法犯法活动，则不能将这些交易作为可疑交易报告的内容。 对 12、洗钱风险评估指标体系包括客户特性、地区、业务（含金融 ?产品、金融服务） 、行 业（含职业）四类基本要素。 对 13、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、 罕有矿石或珠宝行业； 与 武器有关的行业；房地产行业；现金业务等。 错 14、金融机构辅助人民银前进行反洗钱检查并清除洗钱嫌疑后， 可提示当事人免得发生 近似情况。 错 15、金融机构在平时办理业务过程中不得为客户开立匿名账户或许假名账户， 但经高级 管理层批准的客户除外。 错 16、当金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活感人员拥有或许控制的财产， 应当首先采取 上调客户风险等级举措。 （ ） B. 错 17、反洗钱检查只能采取现场检查。 B. 错 18、客户账户经检查仍不能清除洗钱嫌疑的， 应当立刻向有管辖权的侦查机关报案。 客 户要求将检查所波及的账户资本转往境外的， 经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准， 可 以采取临时冻结及扣划举措。 B. 错 19、反洗钱内部审计是金融机构实时发现和纠正反洗钱工作存在问题， 防范合规风险的 有效手段和保障举措。 对 Q-1009 1992 包过安心省心 20、某客户将其 1 年期存款 100 万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。 对 2、下列说法正确的选项是 ( ) 。 客户身份辨别是一个持续的过程 3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时， 应实时向 （ D ） 报告，并釆取妥善举措予以应付。 监管部门 董事会 监事会 高级管理层 4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来 自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区） ，金融机构应首先 ( B ) 。 采取交易限制举措 尽可能采取加强的客户尽职检查举措 中止为客户办理业务 提交可疑交易报告 3、金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构出现洗钱问题时， 应实时向 （ D ） 报告，并釆取妥善举措予以应付。 监管部门 董事会 监事会 高级管理层 4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来 自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区） ，金融机构应首先 ( B ) 。 采取交易限制举措 尽可能采取加强的客户尽职检查举措 中止为客户办理业务 提交可疑交易报告 Q-1009 1992 包过安心省心 6、以下哪些说法是错误的（ D ）。 A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所， 运用一系列检 查手段，监察被查单位执行国家反洗钱 法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查 C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密， 不得违犯规 定对外提供 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处分 7、金融机构应付自己金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销 渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ A ）原则成立相应的风险管理 措 施。 风险可控