《人身保险理论与实务》课程教学大纲.docxVIP

第 PAGE 1 页/共 NUMPAGES \* Arabic 6 页 《人身保险理论与实务》课程教学大纲 课程编号总学时数：32 总学分数：2 课程性质：方向模块课程 适用专业：劳动与社会保障 一、课程的任务和基本要求： 本课程在学生已经学习过保险学的基础上，深入全面地介绍了人身保险的基本理论和相关实务。人身保险是商业保险中核心的一类保险，由于人身危险的存在，才使人们产生了人身保险的需求。 课程讲述共分两篇，第一篇人身保险理论，主要介绍人身保险的原理、基本原则、分类、功能，人身保险的数理基础以及人身保险合同的相关知识。第二篇人身保险实务，主要介绍人身保险营销、人身保险的资金运用、人身保险的核保和理赔以及人身保险的监管。 另外，本课程教学同时从人身保险发展的实际出发，借鉴、吸收国内外相关最新人身保险的发展现状，密切联系中国人身保险市场的最新发展动向，实现理论性、务实性和时代性的结合。 通过本课程的学习，要求学生掌握人身保险的基本理论知识，了解人身保险的相关业务操作流程。 二、基本内容和要求： 第一篇 人身保险理论 第一章 人身保险概述 教学目的和要求：理解人身危险与人身保险的关系，掌握人身保险的原理、人身保险的基本原则，熟悉人身保险的分类和功能。 教学主要内容：第一节 人身危险与人身保险 人身危险的概念 人身保险 第二节 人身保险的原理 损失的分担 人身危险的同质性 大数定律 第三节人身保险的基本原则 保险利益原则 最大诚信原则 近因原则 第四节 人身保险的分类和功能 人身保险的分类 人身保险的功能 思考题：简述人身保险的性质和原理；简述人身保险的基本原则；试比较人身保险和财产保险的异同。 第二章 人身保险的数理 教学目的和要求：了解寿险精算的基本知识，了解利息理论、生命表和生命函数，掌握人寿保险、健康保险和人身意外伤害保险保费的厘定，熟悉生存年金的基本知识。 教学主要内容：第一节 寿险精算概论 寿险精算的概念 寿险精算的起源 寿险精算的内容 寿险精算的意义 寿险精算的基础 第二节 利息理论 利息概述及度量 利率、贴现率及息力之间的关系 现金流的现值与终值的计算 确定年金 第三节 生命表和生命函数 生命表 生命函数 第四节 生存年金 生存年金概述 年付一次的生存年金 年付m次的生存年金 第五节 人寿保险保费的确定 人寿保险保费拟定原则和构成 人寿保险纯保费的确定 人寿保险附加保费与毛保费的确定 第六节 健康和人身意外伤害保险保费的确定 健康保险保费的确定 人身意外伤害保险保费的厘定 思考题：简述保费的构成及其决定因素；比较人寿保险和健康保险中各影响因素对它们费率厘定的不同影响；简述对余命的研究的作用。 第三章 人身保险合同 教学目的和要求：了解人身保险合同的特征和要素，掌握人身保险合同中的一些常见条款，会尝试分析相关合同的案例。 教学主要内容：第一节 人身保险合同概述 人身保险合同的概念 人身保险合同的特征 人身保险合同的分类 第二节 人身保险合同的要素 合同的主体 合同的客体 合同的内容 第三节 人身保险合同的常见条款 有关保险人责任的常见条款 有关保单持有人权益的常见条款 有关保单选择权的常见条款 第四节 人身保险合同的订立与履行 人身保险合同的订立 人身保险合同的履行 思考题：人身保险合同的订立程序如何？比较人身保险合同的解除和中止。 第四章 人寿保险 教学目的和要求：掌握人寿保险的基本知识，了解普通寿险和特种寿险、创新型寿险的主要险种。 教学主要内容：第一节 人寿保险概述 1. 人寿保险的概念 2. 人寿保险的特征和种类 第二节 普通人寿保险 1. 死亡保险 2．生存保险 3. 两全保险 4. 寿险附加险 第三节 特种人寿保险 年金保险 简易人寿保险 团体人寿保险 第四节 创新型人寿保险 创新型人寿保险概述 变额人寿保险 万能人寿保险 我国近年推出的新型寿险产品 思考题：谈谈你对团体人寿保险的看法；分析我国创新型人寿保险的发展现状和发展前景。 第五章 人身意外伤害保险 教学目的和要求： 掌握人身意外伤害保险的特征和内容。 教学主要内容：第一节 人身意外伤害保险概述 1. 意外伤害的定义 2. 人身意外伤害保险的可保危险 3. 人身意外伤害保险的特征 第二节 人身意外伤害保险的保险责任 保险责任的内容及特征 第三节 意外伤害保险的保险金给付 1. 死亡保险金的给付 2. 残疾保险金的给付 3. 医疗保险金的给付 思考题：简述意外伤害保险的可保危