2022福建省证券从业资格考试教材《模拟考试卷》_1.docVIP

试卷第 PAGE 1 页共 NUMPAGES 1 页 2022福建省证券从业资格考试教材《模拟考试卷》 姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________ 题型 选择题 填空题 解答题 判断题 计算题 附加题 总分 得分 评卷人 得分 1、在融资融券业务合同中，需载明：乙方有权根据证券交易所的规定，确定、调整本公司标的证券范围、可充抵保证金有价证券范围及折算率。（　　） 正确答案：正确 2、在我国，证券经纪人具有直接营销渠道的性质。（　　） 正确答案：正确 【考点】熟悉证券经纪业务营销的主要内容和实务。见教材第四章第三节，P123。 3、我国政策性银行成立后，首次发行金融债券的银行为（　　）。 A.国家开发银行 B.中国进出口银行 C.中国农业发展银行 D.中国人民银行 正确答案：A 1994年我国政策性银行成立后，发行主体从商业银行转向政策性银行，首次发行人为国家开发银行：随后，中国进出口银行、中国农业发展银行也加入到这一行列。 4、证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以纸质方式予以记载、保存。（　） 正确答案：错误 《证券监督管理条例》第二十四条规定，证券公司从事证券资产管理业务、融资融券业务，销售证券类金融产品，应当按照规定程序，了解客户身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。 5、收入政策目标有（　　）。 A. 收入均量目标 B. 收入总量目标 C. 收入结构目标 D. 收入来源目标 E. 收入差距目标 正确答案：B, C 6、证券交易通常都必须遵循交易原则包括（　　）。 A. 价格优先原则 B. 时间优先原则 C. 资金实力优先原则 D. 大客户优先原则 正确答案：A, B 7、如果从可在二级市场交易的角度分析，ETF或LOF潜在的投资价值表现在（　　）。 A. ETF或LOF具有交易成本相对低廉的交易渠道 B. ETF或LOF具有交易效率相对较高的交易渠道 C. 与普通开放式基金相比，ETF或LOF具有更高的流动性 D. 与普通封闭式基金相比，ETF或LOF折/溢价幅度会相对较小 正确答案：A, B, C, D 8、在我国，证券登记结算公司是不以营利为目的的法人。（　　） 正确答案：正确 9、公司的财务比率中反映短期偿债能力的流动比率对短期债权人来说越大越好，但对公司管理层来说可能被认为是没有充分利用资金。（　） 正确答案：正确 10、在招股说明书中，发行人披露的关联交易应包括向关联方累年度购买量占其同类业务采购量5％以上的交易，或对关联方年度销售收入占其同类、业务销售收入5％以上的交易。（　　） 正确答案：错误 最新的关联交易披露中，对采购量和销售收入所占比重没有范围限制。 11、证券账号持有人查询证券余额可在办理了指定交易或转托管的（　　）起，凭身份证和证券账户卡到指定交易或托管的证券营业部办理。 A. 当 B. 次日 C. 第三日 D. 第四日 正确答案：B 这个日期要牢记。 12、英国和我国香港地区称证券投资基金为“共同基金”。（　　） 正确答案：错误 在不同的国家，投资基金的称谓有所区别，英国称之为“单位信托投资基金”，美国称为“共同基金”，日本则称为“证券投资信托基金”。 13、封闭式基金在封闭期内不能追加认购或赎回，投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金的买卖。（　　） 正确答案：正确 14、我国证券市场发展初期最常用的资金存取方式是（　　）。 A. 证券营业部自办资金存取 B. 委托登记结算机构办理资金存取 C. 委托银行代理资金存取 D. 银证联网转账存取 正确答案：A 15、目前，我国个人储蓄存款利息要缴纳个人所得税，只有国债和国家发行的金融债券利息可免缴个人所得税。（　　） 正确答案：正确 16、证券公司对客户的授信和融出资金、证券均应由公司总部统一控制和办理，严禁分支机构擅自对外办理相关业务。（　　） 正确答案：正确 17、按照《上市公司发行可转换公司债券实施办法》的规定，发行人每年