加强内控案防专项治理的对策研究.docxVIP

加强内控案防专项治理的对策研究 内部控制和外部管理是银行的“生命线”，重要的内部控制和外部管理非常重要。本文通过对当前内控案防工作面临的形势和现有各类风险的成因进行分析, 结合目前正在开展的强化内控管理、全员防范案件专项治理活动的有关要求, 提出了加强内控案防专项治理的针对性举措。 1 内部控制的突出问题 1.1 “四保”—内控管理工作的氛围不浓 氛围不浓主要表现为受“四少四怕”困扰。“四少”是:专题会议研究得少、内控活动开展得少、支行下基层督导落实得少、阶段性活动推进措施触动得少。导致内控工作在整体策划、组织和运作上无影响力、号召力和整体合力, 显得在全行业务经营管理活动中营造的声势明显不够, 甚至偃旗息鼓, 没有把内控管理工作当成促进业务稳健、高效发展的一项重要的基础管理系统工程来抓。“四怕”是:管理层面一怕得罪人, 对一些问题和苗头, 甚至是不可饶恕的严重问题, 处理起来轻描淡写, 大事化小, 小事化了。不敢于碰硬, 以歪就歪, 求得一团和气, 存在过多的迁就、遮掩、隐瞒, 甚至是护短, 在内控监管过程中, 监管人员发现的重大违规问题, 没有严肃查处一个, 很多都“石沉大海”。二怕对一线会计人员处理过重会带来消极影响和抵触情绪, 甚至担心一些思想波动较大的一线柜员产生对抗心理, 做出偏激举动。三怕成为众矢之的, 当老好人的思想严重, 以信任代替制度, 以感情代替原则, 致使