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2025年金融风险管理师巴塞尔协议与风险意识培养专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师巴塞尔协议与风险意识培养专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师巴塞尔协议与风险意识培养专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、巴塞尔协议III中，对商业银行核心一级资本充足率的最低要求是多少？

A、2%

B、4.5%

C、6%

D、8%

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III规定，商业银行核心一级资本充足率的最低

要求为4.5%。选项A的2%是资本留存缓冲的最低要求，选项C的6%是核心一级资

本加上资本留存缓冲的要求，选项D的8%是总资本充足率的最低要求。知识点：巴

塞尔协议III的资本要求。易错点：容易混淆核心一级资本充足率、一级资本充足率和

总资本充足率的具体数值。

2、以下哪项不属于巴塞尔协议II提出的三大支柱？

A、最低资本要求

B、监管部门的监督检查

C、市场纪律

D、流动性覆盖率

【答案】D

【解析】正确答案是D。巴塞尔协议II的三大支柱是：最低资本要求、监管部门的

监督检查和市场纪律。流动性覆盖率是巴塞尔协议III引入的流动性监管指标。知识点：

巴塞尔协议II的框架结构。易错点：容易将巴塞尔协议II和III的监管工具混淆。

3、在风险意识培养中，以下哪项是最有效的主动风险控制措施？

A、购买保险

B、风险转移

C、风险规避

D、风险文化培育

【答案】D

【解析】正确答案是D。风险文化培育是最根本的主动风险控制措施，能够从源头

上提升全员风险意识。选项A、B、C都是被动的风险应对策略。知识点：风险控制措

施分类。易错点：容易忽视风险文化在风险管理中的基础性作用。

4、巴塞尔协议III引入的”杠杆率”监管指标主要针对什么风险？

2025年金融风险管理师巴塞尔协议与风险意识培养专题试卷及解析2

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、模型风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。杠杆率是衡量银行资本充足性的简单指标，主要针对银行

过度杠杆化带来的信用风险。知识点：巴塞尔协议III的杠杆率监管。易错点：容易混

淆杠杆率与其他风险计量指标。

5、以下哪项不属于操作风险的典型事件类型？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、利率变动

D、就业制度和工作场所风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。利率变动属于市场风险范畴，而操作风险包括内部欺诈、外

部欺诈、就业制度和工作场所风险等。知识点：操作风险分类。易错点：容易混淆不同

风险类型的具体表现。

6、风险偏好声明书通常由哪个机构最终批准？

A、风险管理部门

B、董事会

C、监事会

D、高级管理层

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险偏好声明书是银行风险管理的顶层设计，必须由董事

会最终批准。知识点：风险治理结构。易错点：容易混淆董事会与管理层在风险管理中

的职责分工。

7、巴塞尔协议III中，系统重要性银行需要额外满足的资本缓冲要求是？

A、1%

B、2.5%

C、3.5%

D、5%

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III要求系统重要性银行额外满足2.5%的资本

缓冲要求。知识点：系统重要性银行监管。易错点：容易混淆各类资本缓冲的具体比例。

8、以下哪项不属于风险文化的核心要素？

2025年金融风险管理师巴塞尔协议与风险意识培养专题试卷及解析3

A、风险意识

B、风险偏好

C、风险控制

D、风险沟通

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险文化的核心要素包括风险意识、风险偏好和风险沟通，

风险控制是具体的执行措施。知识点：风险文化构成要素。