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2025年拍卖师艺术品拍卖中的反洗钱法规与客户尽职调查专题试卷及解析1

2025年拍卖师艺术品拍卖中的反洗钱法规与客户尽职调查

专题试卷及解析

2025年拍卖师艺术品拍卖中的反洗钱法规与客户尽职调查专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《反洗钱法》规定，艺术品拍卖机构在客户身份识别中，最核心的尽职调

查措施是什么？

A、要求客户提供艺术品的来源证明

B、核实客户的真实身份信息并登记

C、评估艺术品的市场价值

D、记录拍卖成交价格

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《反洗钱法》规定，客户身份识别（KYC）是反洗钱

的第一道防线，核心是核实客户真实身份。A、C、D虽然也是拍卖流程的一部分，但

不是反洗钱的核心要求。知识点：客户身份识别（KYC）的基本要求。易错点：容易将

艺术品鉴定或价值评估误认为是反洗钱的核心措施。

2、以下哪种情况属于艺术品拍卖中的”可疑交易”？

A、客户频繁购买低价艺术品

B、客户通过多个账户支付同一件艺术品

C、客户一次性购买多件艺术品

D、客户要求延迟付款

【答案】B

【解析】正确答案是B。可疑交易的特征包括交易方式异常、资金来源不明等。通过

多个账户支付同一件艺术品可能涉及资金拆分，是典型的可疑交易特征。A、C、D属

于正常交易行为。知识点：可疑交易的识别标准。易错点：容易将正常交易行为误判为

可疑交易。

3、艺术品拍卖机构保存客户身份资料和交易记录的最低年限是？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《反洗钱法》规定，金融机构应当保存客户身份资料

和交易记录至少5年。艺术品拍卖机构作为特定非金融机构，适用同样规定。知识点：

客户资料保存期限。易错点：容易与其他行业的保存期限混淆。

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4、客户尽职调查（CDD）中，对”政治公众人物”（PEP）的特别要求是？

A、拒绝其交易

B、采取强化尽职调查措施

C、降低审查标准

D、仅要求提供基本身份信息

【答案】B

【解析】正确答案是B。对政治公众人物应当采取强化尽职调查措施，包括获取更

多身份信息、资金来源证明等。A、C、D都不符合反洗钱要求。知识点：政治公众人

物的特殊处理。易错点：容易将”强化调查”误解为”拒绝交易”。

5、艺术品拍卖机构发现可疑交易后，应当在多长时间内向反洗钱中心报告？

A、24小时内

B、3个工作日内

C、5个工作日内

D、10个工作日内

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据规定，发现可疑交易后应当在10个工作日内报告。A、

B、C时间过短，不符合实际操作要求。知识点：可疑交易报告时限。易错点：容易将

报告时限与其他金融业务混淆。

6、以下哪项不属于客户身份基本信息？

A、客户的姓名或名称

B、客户的身份证件号码

C、客户的职业信息

D、客户的银行账户余额

【答案】D

【解析】正确答案是D。银行账户余额属于交易信息，不是身份基本信息。A、B、C

都是法定的身份基本信息。知识点：客户身份基本信息范围。易错点：容易将交易信息

与身份信息混淆。

7、艺术品拍卖机构在客户尽职调查中，对”高风险客户”应当采取的措施是？

A、简化调查程序

B、拒绝所有交易

C、加强持续监控

D、仅记录基本信息

【答案】C

【解析】正确答案是C。对高风险客户应当加强持续监控，定期更新客户信息。A、

B、D都不符合风险为本原则。知识点：高风险客户管理。易错点：容易将”加强监控”

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误解为”拒绝交易”。

8、客户身份识别的基本原则不包括？

A、实