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2025年金融风险管理师操作风险损失数据在跨境业务中的特殊考量专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险损失数据在跨境业务中的

特殊考量专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险损失数据在跨境业务中的特殊考量专题试卷及解

析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在跨境业务中，操作风险损失数据的收集面临的最大挑战是什么？

A、数据量过大

B、不同司法管辖区的法律和监管要求差异

C、技术系统不兼容

D、员工培训不足

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境业务涉及多个国家或地区，每个司法管辖区对操作风

险损失数据的收集、报告和保存都有不同的法律和监管要求，这给数据的统一收集和管

理带来了巨大挑战。A选项数据量过大是普遍问题，非跨境特有；C选项技术系统不兼

容是技术问题，可通过标准化解决；D选项员工培训不足是内部管理问题，可通过培训

改善。知识点：跨境操作风险数据收集的监管差异。易错点：容易忽略法律和监管差异

的核心影响。

2、跨境业务中，操作风险损失数据的分类标准应优先考虑什么？

A、国际标准化组织（ISO）的分类

B、母公司的分类标准

C、东道国的监管分类要求

D、巴塞尔协议的分类框架

【答案】C

【解析】正确答案是C。跨境业务必须遵守东道国的监管要求，因此操作风险损失

数据的分类应优先符合东道国的监管分类标准。A选项ISO分类过于通用；B选项母

公司标准可能不符合东道国要求；D选项巴塞尔协议是框架性指导，需结合具体监管要

求。知识点：跨境数据分类的监管合规性。易错点：容易误选国际标准而忽略本地化要

求。

3、在跨境操作风险损失数据收集中，数据隐私保护的主要依据是？

A、巴塞尔协议

B、国际财务报告准则（IFRS）

C、东道国的数据保护法

D、母公司的隐私政策

【答案】C

2025年金融风险管理师操作风险损失数据在跨境业务中的特殊考量专题试卷及解析2

【解析】正确答案是C。跨境数据收集必须遵守东道国的数据保护法，如欧盟的

GDPR，否则可能面临法律风险。A选项巴塞尔协议关注风险管理，非数据隐私；B选

项IFRS是财务报告准则；D选项母公司政策可能不符合东道国法律。知识点：跨境数

据隐私的法律合规。易错点：容易忽略东道国法律的优先性。

4、跨境业务中，操作风险损失数据的传输应特别注意？

A、传输速度

B、加密技术

C、传输成本

D、传输频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境数据传输涉及敏感信息，必须使用加密技术确保数据

安全，防止泄露或篡改。A、C、D选项是技术或经济问题，非核心风险点。知识点：跨

境数据传输的安全措施。易错点：容易忽视加密技术的必要性。

5、跨境操作风险损失数据的存储期限应依据？

A、母公司政策

B、国际惯例

C、东道国法律要求

D、巴塞尔协议建议

【答案】C

【解析】正确答案是C。跨境数据存储必须符合东道国的法律要求，如某些国家规

定数据必须本地存储或保存一定期限。A、B、D选项均需服从东道国法律。知识点：跨

境数据存储的法律合规。易错点：容易误选国际惯例而忽略本地法律。

6、跨境业务中，操作风险损失数据的分析应重点关注？

A、母公司的业务线

B、东道国的业务特性

C、全球统一标准

D、技术系统性能

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境业务需结合东道国的业务特性分析操作风险，如当地

市场环境、监管要求等。A、C选项过于笼统；D选项是技术问题。知识点：跨境数据

分析的本地化。易错点：容易忽略东道国业务特性的影响。

7、跨境操作风险损失数据的报告频率应优先考虑？

A、母公司要求

B、国际标准

C、东道国监管要求

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D、巴塞尔协议建议

【答案】C

【解析】正确答案是C。跨境报告必须符合东道国监管要求，如某些国家要求月度

或季度报告。A、B、D选项需服从东道国要求。知识点：跨境报告的监管合规。易错

点：容易误选国际标准而忽略本地要求。

8、跨境