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2025年房地产经纪人资金监管中的常见风险点识别与防范专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人资金监管中的常见风险点识别与防范

专题试卷及解析

2025年房地产经纪人资金监管中的常见风险点识别与防范专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在二手房交易资金监管过程中，最容易出现资金挪用风险的环节是？

A、买方将资金存入监管账户

B、监管机构向卖方划转资金

C、监管账户利息结算

D、监管账户开立审批

【答案】B

【解析】正确答案是B。资金划转环节是监管流程中最容易发生挪用风险的节点，因

为此时资金处于转移状态，内部控制可能存在漏洞。A选项资金存入是受银行系统保护

的，C选项利息结算金额较小且受严格监管，D选项账户开立有严格的审批流程。知识

点：资金监管流程风险点。易错点：容易忽视资金动态转移过程中的风险。

2、房地产经纪人在资金监管中应承担的主要职责是？

A、直接收取购房款

B、核实监管账户真实性

C、决定资金划转时间

D、承担资金损失责任

【答案】B

【解析】正确答案是B。经纪人的核心职责是核实监管账户的真实性和合规性，这

是防范资金风险的第一道防线。A选项直接收款是违规行为，C选项资金划转由监管机

构决定，D选项资金损失责任应由监管机构承担。知识点：经纪人职责边界。易错点：

容易混淆经纪人与监管机构的职责范围。

3、以下哪种情况最可能导致资金监管失效？

A、使用非银行监管账户

B、监管账户余额不足

C、交易金额较小

D、买卖双方自行约定

【答案】A

【解析】正确答案是A。非银行监管账户缺乏银行系统的安全保障和监管机制，是

导致监管失效的主要原因。B选项余额不足不会导致失效，C选项交易金额大小不影响

监管效力，D选项自行约定必须符合监管要求。知识点：监管账户类型要求。易错点：

容易忽视账户性质对监管效力的影响。

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4、在资金监管中，“见款放证”模式的主要风险是？

A、资金到账延迟

B、证件真伪难辨

C、资金与证件不同步

D、监管成本过高

【答案】C

【解析】正确答案是C。“见款放证”模式最大的风险是资金到账与证件交付的时间差

可能导致一方违约。A选项延迟是技术问题，B选项真伪可通过核验解决，D选项成本

不是主要风险。知识点：监管模式风险分析。易错点：容易忽视时间差带来的履约风险。

5、房地产经纪人识别资金监管风险的首要步骤是？

A、检查监管协议

B、核实交易双方身份

C、评估监管机构资质

D、了解交易背景

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管机构资质是资金安全的基础保障，应首先核实。A、B、

D选项虽然重要，但都是在确认监管机构合规后的后续步骤。知识点：风险识别流程。

易错点：容易跳过资质审查直接关注具体操作。

6、以下哪项不属于资金监管中的法律风险？

A、监管协议无效

B、资金被冻结

C、账户信息泄露

D、监管主体不适格

【答案】B

【解析】正确答案是B。资金被冻结通常是由于司法程序或账户异常，属于操作风

险而非法律风险。A、C、D选项都直接涉及法律合规问题。知识点：风险类型分类。易

错点：容易将所有资金问题都归为法律风险。

7、在资金监管中，最有效的风险防范措施是？

A、购买保险

B、多方共管账户

C、定期对账

D、全程留痕

【答案】D

【解析】正确答案是D。全程留痕是最基础且最有效的风险防范措施，可追溯所有

操作环节。A选项保险是事后补偿，B选项共管账户操作复杂，C选项定期对账频率有

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限。知识点：风险防范措施比较。易错点：容易忽视过程记录的重要性。

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