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2025年特许金融分析师金融科技监管沙盒与市场诚信专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师金融科技监管沙盒与市场诚信专题

试卷及解析

2025年特许金融分析师金融科技监管沙盒与市场诚信专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、监管沙盒的核心目标是什么？

A、完全免除金融科技企业的监管要求

B、在风险可控的前提下测试创新产品和服务

C、加速所有金融产品的上市流程

D、取代传统金融监管体系

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管沙盒的核心是在有限范围内允许金融科技企业测试创

新产品，同时通过监管措施控制风险。A错误，沙盒并非完全免除监管，而是提供有限

豁免；C错误，沙盒仅针对特定创新产品，而非所有产品；D错误，沙盒是传统监管的

补充而非替代。知识点：监管沙盒的定义与功能。易错点：混淆沙盒的”有限豁免”与”完

全免监管”。

2、以下哪项不属于监管沙盒的典型参与主体？

A、金融科技公司

B、监管机构

C、消费者保护组织

D、传统商业银行

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管沙盒的主要参与方包括创新企业、监管机构和传统金

融机构，消费者保护组织通常不直接参与测试过程。A、B、D都是沙盒生态的核心参

与者。知识点：监管沙盒的参与主体构成。易错点：误将所有利益相关方都视为直接参

与者。

3、在监管沙盒中，“客户赔偿计划”的主要目的是？

A、增加企业利润

B、保护测试期间消费者权益

C、简化监管流程

D、吸引国际投资者

【答案】B

【解析】正确答案是B。客户赔偿计划是沙盒中保护消费者的重要机制，确保测试

失败时消费者能获得补偿。A与赔偿计划性质相悖；C是监管流程优化的结果而非目

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的；D属于宏观政策目标。知识点：沙盒中的消费者保护措施。易错点：混淆政策工具

的直接目的与间接效果。

4、以下哪个国家最早推出金融科技监管沙盒？

A、美国

B、中国

C、英国

D、新加坡

【答案】C

【解析】正确答案是C。英国FCA于2016年率先推出全球首个监管沙盒，随后多

国效仿。美国采用”无异议函”等替代机制；中国2017年启动试点；新加坡2016年稍晚

于英国推出。知识点：监管沙盒的发展历程。易错点：混淆各国推出时间顺序。

5、监管沙盒测试期通常不超过多长时间？

A、3个月

B、6个月

C、12个月

D、24个月

【答案】C

【解析】正确答案是C。国际通行的沙盒测试期通常为612个月，最长不超过12个

月，以平衡创新需求与风险控制。A过短难以完成有效测试；D过长可能积累系统性风

险。知识点：沙盒的时间限制机制。易错点：忽视时间限制的风险管理意义。

6、市场诚信在金融科技监管中的核心关注点是？

A、企业盈利能力

B、信息透明度与公平性

C、技术创新速度

D、跨境业务规模

【答案】B

【解析】正确答案是B。市场诚信的核心是确保市场参与者获得公平、透明的信息，

防止欺诈和操纵。A属于企业自身目标；C是创新维度；D属于业务拓展范畴。知识点：

市场诚信的监管内涵。易错点：将商业目标与监管目标混淆。

7、以下哪项不属于监管沙盒的退出机制？

A、获得正式牌照

B、延长测试期

C、强制终止测试

D、永久豁免监管

【答案】D

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【解析】正确答案是D。沙盒退出包括成功获牌、延期或终止，但永久豁免违背沙

盒的临时性原则。A、B、C都是标准退出路径。知识点：沙盒的生命周期管理。易错

点：误解沙盒的临时性特征。

8、在监管沙盒中，“范围限制”主要指？

A、地理区域限制