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2025年金融风险管理师操作风险损失数据内部收集方法与挑战专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险损失数据内部收集方法与

挑战专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险损失数据内部收集方法与挑战专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险损失数据收集中，以下哪项是“损失事件识别”阶段的核心任务？

A、计算损失金额

B、确定事件发生时间

C、判断事件是否符合操作风险定义

D、分析事件根本原因

【答案】C

【解析】正确答案是C。损失事件识别阶段的核心是判断事件是否属于操作风险范

畴，这是后续数据收集的基础。A、B、D是后续步骤的内容。知识点：操作风险损失

数据收集流程。易错点：容易将事件识别与损失计量混淆。

2、以下哪种内部损失数据收集方法最适用于收集高频低损事件？

A、专项调查

B、系统自动抓取

C、专家访谈

D、财务报表分析

【答案】B

【解析】正确答案是B。系统自动抓取适合处理大量标准化、高频发生的低损失事

件。A、C适合复杂事件，D主要用于财务相关损失。知识点：损失数据收集方法分类。

易错点：忽视不同方法的适用场景差异。

3、在损失数据收集过程中，以下哪项不属于“数据完整性”挑战？

A、部分分支机构未上报数据

B、损失金额记录不完整

C、事件描述过于简略

D、数据收集频率过高

【答案】D

【解析】正确答案是D。数据完整性指数据的全面性和详细程度，A、B、C都涉及

此问题。D属于数据收集效率问题。知识点：数据质量维度。易错点：混淆完整性与效

率性概念。

4、以下哪项是操作风险损失数据收集的“阈值设置”主要目的？

A、提高数据准确性

B、控制收集成本

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C、简化数据分类

D、增强数据可比性

【答案】B

【解析】正确答案是B。设置阈值可以过滤掉大量小额损失，降低收集成本。A、C、

D是其他措施的目标。知识点：损失数据收集策略。易错点：不理解阈值的经济意义。

5、在损失数据收集中，“事件分类错误”通常发生在哪个环节？

A、事件识别

B、数据录入

C、损失计量

D、原因分析

【答案】B

【解析】正确答案是B。分类错误主要发生在数据录入时对事件类型的选择环节。A

是判断是否属于操作风险，C是量化损失，D是事后分析。知识点：数据收集流程控制

点。易错点：混淆分类与识别的区别。

6、以下哪项是“损失数据延迟上报”的主要原因？

A、系统故障

B、人员流动

C、审批流程复杂

D、定义不清晰

【答案】C

【解析】正确答案是C。复杂的审批流程是导致延迟上报最常见的原因。A、B、D

是其他可能因素但非主要。知识点：数据收集时效性管理。易错点：忽视流程设计对时

效的影响。

7、在损失数据收集质量控制中，“交叉验证”主要用于验证哪项？

A、事件真实性

B、损失金额准确性

C、分类正确性

D、原因合理性

【答案】B

【解析】正确答案是B。交叉验证通过多源数据比对主要验证损失金额的准确性。A、

C、D需要其他验证方法。知识点：数据验证技术。易错点：混淆不同验证方法的适用

对象。

8、以下哪项不属于操作风险损失数据的“内部来源”？

A、内部审计报告

B、客户投诉记录

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C、监管处罚通知

D、业务部门自查报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管处罚通知属于外部来源。A、B、D都是典型的内部来

源。知识点：损失数据来源分类。易错点：将监管相关数据误认为内部来源。

9、在损失数据收集中，“数据标准化”主要解决什么问题？

A、数