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2025年特许金融分析师跨境金融监管专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师跨境金融监管专题试卷及解析

2025年特许金融分析师跨境金融监管专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、以下哪项是巴塞尔协议对跨境银行监管的核心要求？

A、取消资本充足率监管

B、提高全球系统重要性银行的附加资本要求

C、允许银行自由跨境设立分支机构

D、降低流动性覆盖率标准

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议的核心是加强银行资本和流动性监管，特别

是对全球系统重要性银行（GSIBs）提出了更高的附加资本要求。A选项错误，巴塞尔

协议并未取消资本充足率监管，反而提高了标准；C选项错误，跨境设立分支机构仍

需东道国监管机构批准；D选项错误，巴塞尔协议引入了流动性覆盖率（LCR）和净

稳定资金比率（NSFR）等新指标，标准更为严格。知识点：巴塞尔协议的核心内容。

易错点：混淆巴塞尔协议和的区别。

2、跨境金融监管中，“监管套利”通常指什么行为？

A、遵守所有监管要求

B、利用不同司法管辖区的监管差异进行规避

C、主动配合监管机构检查

D、提高资本充足率

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管套利是指金融机构利用不同国家或地区监管规则的差

异，通过跨境业务操作规避更严格的监管要求。A、C、D选项均与监管套利的定义相

反。知识点：跨境金融监管中的常见问题。易错点：将监管套利与合规行为混淆。

3、以下哪项是金融稳定理事会（FSB）的主要职能？

A、制定各国货币政策

B、协调全球金融监管标准

C、管理国际储备货币

D、提供跨境支付服务

【答案】B

【解析】正确答案是B。FSB的主要职能是协调全球金融监管政策，监测和评估全

球金融体系风险。A选项是各国央行的职能；C选项是国际货币基金组织的职能；D

选项是国际清算银行的职能。知识点：国际金融监管机构职能。易错点：混淆FSB与

IMF、BIS的职能。

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4、跨境银行监管中，“母国监管原则”强调什么？

A、东道国拥有完全监管权

B、母国监管机构承担主要责任

C、无需跨境监管合作

D、监管权完全移交国际组织

【答案】B

【解析】正确答案是B。母国监管原则是指银行集团的主要监管责任由其母国监管

机构承担，但需与东道国监管机构合作。A选项错误，东道国仍有一定监管权；C选项

错误，跨境监管合作是必要的；D选项错误，监管权仍在各国监管机构手中。知识点：

跨境银行监管原则。易错点：混淆母国与东道国的监管责任划分。

5、以下哪项是欧盟《金融工具市场指令》（MiFIDII）的核心目标？

A、限制跨境金融交易

B、提高金融市场透明度和投资者保护

C、降低金融机构税收

D、统一各国货币政策

【答案】B

【解析】正确答案是B。MiFIDII的核心目标是增强金融市场透明度、加强投资者

保护和促进市场一体化。A选项错误，MiFIDII并未限制跨境交易；C选项错误，税

收政策不属于MiFIDII范畴；D选项错误，货币政策由欧洲央行负责。知识点：欧盟

金融监管框架。易错点：混淆MiFIDII与欧盟其他金融法规的目标。

6、跨境金融监管中，“风险为本的监管”（RiskBasedSupervision）强调什么？

A、对所有金融机构采用统一监管标准

B、根据机构风险水平分配监管资源

C、完全依赖市场自律

D、忽视系统性风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险为本的监管是指监管机构根据金融机构的风险状况和

系统重要性，差异化分配监管资源。A选项错误，风险为本的监管并非一刀切；C选项

错误，市场自律只是补充；D选项错误，系统性风险是监管重点。知识点：跨境金融监

管理念。易错点：混淆风险为本与合规为本的监管模式。

7、以下哪项是跨境支付系统监管的主要挑战？

A、支付速度过快