2025年特许金融分析师跨境投资监管差异应对专题试卷及解析.pdfVIP

2025年特许金融分析师跨境投资监管差异应对专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师跨境投资监管差异应对专题试卷及

解析

2025年特许金融分析师跨境投资监管差异应对专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某美国基金计划投资中国A股市场，通过QFII渠道进行。以下哪项监管要求

是QFII制度特有的？

A、需要遵守美国SEC的披露规则

B、投资额度需要中国国家外汇管理局审批

C、必须通过香港交易所进行交易

D、需满足欧盟MiFIDII的合规要求

【答案】B

【解析】正确答案是B。QFII（合格境外机构投资者）制度是中国特有的跨境投资

机制，核心特征是额度管理，需要经国家外汇管理局审批。A项是美国本土监管要求，

C项描述的是沪港通机制，D项是欧盟监管框架。知识点：QFII制度特征。易错点：容

易混淆QFII与沪港通的区别。

2、欧盟《可持续金融披露条例》（SFDR）对跨境投资的影响主要体现在？

A、限制非欧盟投资者进入市场

B、要求披露ESG整合情况

C、强制使用特定评级机构

D、禁止投资化石燃料行业

【答案】B

【解析】正确答案是B。SFDR的核心要求是金融机构必须披露ESG整合情况，包

括可持续风险和主要不利影响。A项错误，SFDR不限制市场准入；C项错误，不强制

使用特定评级机构；D项错误，只是要求披露而非禁止。知识点：SFDR披露要求。易

错点：容易将披露要求误解为投资限制。

3、美国《外国投资风险审查现代化法案》（FIRRMA）主要针对哪类跨境投资？

A、证券市场投资

B、涉及国家安全的并购

C、房地产投资

D、衍生品交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。FIRRMA扩大了CFIUS的审查范围，重点针对涉及国家

安全的并购交易。A项证券投资通常不在审查范围内；C项房地产投资需达到特定门槛

2025年特许金融分析师跨境投资监管差异应对专题试卷及解析2

才审查；D项衍生品交易不直接相关。知识点：FIRRMA审查范围。易错点：容易扩

大化理解审查范围。

4、中国《数据安全法》对跨境投资的影响主要体现在？

A、限制外资持股比例

B、要求数据本地化存储

C、禁止使用境外云服务

D、强制技术转移

【答案】B

【解析】正确答案是B。《数据安全法》要求数据分类分级管理，重要数据需境内存

储。A项与数据法无关；C项错误，只是评估风险而非禁止；D项错误，不强制技术转

移。知识点：数据跨境监管。易错点：容易将数据要求误解为全面禁止。

5、欧盟GDPR对跨境投资基金的主要影响是？

A、限制投资范围

B、要求数据保护影响评估

C、禁止使用个人数据

D、强制使用欧盟服务器

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR要求数据处理前进行DPIA，评估对个人权利的影

响。A项错误，不限制投资范围；C项错误，允许合法使用；D项错误，不强制服务器

位置。知识点：GDPR合规要求。易错点：容易将评估要求误解为禁止性规定。

6、美国《反海外腐败法》（FCPA）对跨境投资的影响主要体现在？

A、限制投资行业

B、禁止贿赂外国官员

C、要求数据本地化

D、强制披露政治献金

【答案】B

【解析】正确答案是B。FCPA核心是禁止贿赂外国官员。A项错误，不限制行业；

C项与数据法相关；D项与选举法相关。知识点：FCPA适用范围。易错点：容易将贿

赂范围扩大到所有商业伙伴。

7、中国《外商投资法》实施后，负面清单管理模式的主要特点是？

A、禁止清单外的所有投资

B、清单外领域实行国民待遇

C、所有行业均需审批

D、限制外资持股比例

【答案】B

2025年特许金融分析师跨境投资监管差异应对专题试卷及解析