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证券公司融资融券业务中的客户操作规范

第一章账户开立与准入操作规范

第一条客户准入资质审核操作

客户申请开立融资融券账户前，需主动配合证券公司完成资质核验，提交的材料须真实、完整、有效，包括但不限于：本人有效期内居民身份证原件、近6个月内证券交易流水（需满足从事证券交易满6个月的硬性要求）、最近20个交易日日均证券类资产不低于50万元的资产证明（证券类资产包含客户开立的A股账户、B股账户、封闭式基金账户、开放式基金账户、衍生品账户及其他中国结算认可的账户内的股票、债券、基金、券商资管产品、贵金属、银行存款、逆回购、资产支持证券等资产）、个人征信报告（近1个月内出具）、收入证明或资产来源证明。

证券公司将对客户进行风险承受能力评估，评估结果需为积极型或激进型，且风险承受能力评估有效期为12个月，超期需重新评估。客户存在以下情形的，不得申请融资融券业务：最近3年内被证券市场禁入的；最近20个交易日日均证券类资产低于50万元的；缺乏风险承受能力或者评估结果为保守型、稳健型的；证券公司股东、关联人（提供有效证明且符合监管要求的除外）；存在重大违约记录、被纳入失信被执行人名单的；法律法规及监管规则禁止参与融资融券业务的其他情形。

第二条账户开立操作流程

资质审核通过后，客户需在证券公司工作人员见证下完成融资融券业务知识测试，测试满分100分，合格线为80分，测试未通过的需重新学习