河北满转业务介绍.pptVIP

河北分公司 2013年1月 稳赢一号产品 满期转保 业务介绍 Page  2 目 录 Page  3 本月共计转保13名客户，共计收取保费96.1万元 转保业务主要分布在石家庄、秦皇岛和邯郸地区。 满转 其中秦皇岛中支共计转保 9单，收取保费87.4万元，单件保费从2万到41万不等,件均保费9.7万元。 有两名客户退保，分别在邯郸和本部。 Page  4 长红A到期客户 金长红B满5年客户 重点放在金长红B满5年的客户： 1.客户选择3万以上的保单，因为当初我们有保单管理费，三万以上的保单客户收益相对高一些； 2.尽可能选择存的时间较长的客户比如五年后忘记取得，复利计息时间较长收益会达到4%左右，相对来说客户不会对收益过于计较。 Page  5 去年12月末，与运营多次沟通 根据总公司文件研究解决方案 解答操作流程 首单顺利承保 Page  6 需求一 需求四 部分保单由客户经理代办 根据总公司的相关文件要求，满转保单需要客户到公司柜面亲办，分公司银保部全力配合总公司要求，但也逐渐听到了来自机构反馈的声音。如：各家机构五年前，有大量郊县业务，让郊县的客户远道而来，营销难度相对加大。所以请总公司协助解决：可否在证件齐全，手续合规的前提下，由理财经理或者内勤进行退保和满转保单业务的办理。 Page  7 需求二 需求四 建议简化操作流程 满转保单承保流程顺利，但过程相对复杂。经了解，一张满转单顺利承保，经由以下步骤：Ⅰ保全-Ⅱ保全批单-Ⅲ投保单填写及录入-Ⅳ产品说明书填写及录入-Ⅴ投保提示书填写及录入-Ⅵ客户转保确认书填写及录入-Ⅶ 保单回执。一张满转保单要历经一个半到两个小时的流转时间才能诞生。所以，请总公司协助解决：在合规的前提下，简化满转保单承保流程，让客户在最短时间内享受到合众人寿最优质的服务。 Page  8 需求三 需求四 增加加保费用支持 总公司对满转保单给与了充足的费用政策，不仅免去了1.6%的初始费用，还保留了原有费用，使得外勤队伍备受鼓舞、信心大增。但是，总公司对于满转增加保费的部分，并没有给出相应政策，使得外勤团队在累加客户奖励时犹豫再三，踟蹰不前。为更好的刺激业务员积极性、提高件均、加大团队产能，请总公司协助解决：对于满转增加保费的部分，给与相应的费用支持，从而使得业务人员大胆开口，有效提升保费规模。 Page  9 需求四 需求四 保险持有人权益转换 总公司在设计满转流程的初期，曾设想可以跨亲属关系转移保单权益，团队为此信心满满，备受鼓舞。但是在满转实操流程中，未能实现该功能，致使在元旦假日经营中，流失部分保费，针对此种情况，我们请总公司协助解决：开通跨亲属关系转移保单权益功能，扩大有效客户资源，迅速提升保费规模。 Page  10 总 结 信念改变思维，思维改变心态，心态改变行动，行动改变习惯，习惯改变性格，性格改变命运。要改变命运，先确立信念！ 我们还将继续通过一系列的培训与训练，让所有业务人员正确认识满转业务的重要性，拥有必胜的信念，积极行动，迅速达到提升业绩的目标。 心态决定看世界的眼光， 行动决定生存的状态。 让我们一起行动起来吧！