创业晋升班课程6产品组合销售国寿版含备注.pptVIP

?时间分配：1分钟 ?讲师发放随堂讲义2，引导学员阅读课堂练习背景材料 * ?时间分配：40分钟 ?讲师针对课堂练习进行要求说明，发放海报纸、彩笔；注意巡堂，确保小组研讨的有序进行 ?讲师注意在小组发布时间进行记录，发布后进行点评 * ?时间分配：2分钟 ?讲师给出课堂练习参考答案 ?讲师根据灯片内容进行讲解 * ?时间分配：2分钟 ?讲师给出课堂练习参考答案 ?讲师根据灯片内容进行讲解 * ?时间分配：3分钟 ?对于险种及费率的具体要求及标准，讲师请结合当地的业管规定 ?讲师根据灯片内容进行讲解，说明此处的产品组合建议仅作参考答案 ?根据我们对沈先生组合计划的分析，我们为沈先生做出表中的产品组合建议。 * ?时间分配：1分钟 ?讲师进行课程回顾，此时讲师可用提问的方式，邀请学员复述产品组合的五大步骤及要点。 ?现在，我们来回顾一下本堂课我们学习的内容：本次课程，大家学习了产品组合的作用和五大步骤，并通过两个案例进行了现场实作。通过演练，相信大家对产品组合的步骤有了一个更深刻的理解和掌握。 * ?时间分配：1分钟 ?各位伙伴，希望通过这个课程的学习，能够让各位了解产品组合销售的作用及步骤；做好产品组合，为客户提供全面的保障。 * 产品组合建议： 产品组合案例实做（4/4） 保障 对象 险种名称 重疾医疗保额 意外保障保额 养老保障保额 其他保额 保费 姚先生 至尊国寿福 14万 42万 　 4698.06 鑫福赢家 4484 8000.00 吉祥卡D 　 20万 　 365.00 长久呵护意外费用补偿 　 　 1万 40.00 长久呵护住院费用补偿 　 　 1万 250.00 姚太太 至尊国寿福 6万 18万 　 1771.58 吉祥卡B 8万 158.00 长久呵护意外费用补偿 　 　 1万 40.00 长久呵护住院费用补偿 　 　 1万 250.00 姚宝宝 福星少儿 6.3万 2万 3100.00 英才卡 2万 5万 100.00 家庭合计 22万 97.3万 4484 6万 18772.64 产品组合常用四种类型 健康组合（如健康+意外+医疗） 理财组合（如理财+健康+意外+医疗） 少儿组合（如少儿+健康+意外） 养老组合（如养老+健康+意外+医疗） 客户基本资料 沈先生，32岁，国有企业集团的部门经理，年收入近30万元，有社保，购买了30万重疾保险和100万意外保险，有房有车。他工作能力强，事业蒸蒸日上。 妻子周女士，27岁，私营企业人事岗位工作5年，月收入2500元，有社保。 女儿沈宝宝，今年1岁。 客户其他资料 父母非常疼爱女儿，他们有两个心愿：一是给她创造良好的成长环境，让她接受最好的教育；二是使他们的爱伴随孩子到永远。 课堂练习背景材料 请各小组根据背景资料，按照产品组合的步骤，分析沈先生一家的保障需求，并制订出相应的产品组合计划，将最终的组合计划制作成海报 请按照以下表格形式进行海报制作 小组研讨时间：30分钟，小组发布时间：10分钟 课堂练习要求说明 步骤一：保费预估 步骤二：保额确定 步骤三：保障分配 步骤四：险种选择 步骤五：差异调整 我们可以这样分析： 课堂练习参考答案（1/3） 步骤一： 保费预估 这个家庭年收入：30+0.25×12 =33万 该客户处于家庭成长期，家庭年保费支出控制在家庭年收入的20%以内，建议该家庭年保费预算在（33万*20%=6.6万）以内 步骤二：保额确定 根据“家庭保障需求一览表”该家庭处于家庭成长期，年收入33万，沈先生夫妻均有社保，沈先生已有30万重疾保险和100万意外保险，可适当补充重疾医疗保险，整个家庭重疾险保额可达100万，其中夫妻各补充30万，宝宝补充10万 同时，该家庭至少需要300万的意外保障 夫妻双方可适当补充养老保障和投资理财保障 为达成他们爱护子女的心愿，应补充子女教育保险2万 我们可以这样分析： 课堂练习参考答案（2/3） 步骤三： 保障分配 沈先生为家庭第一经济支柱，保额占比应为60%；沈太太为家庭第二经济支柱保额占比应为30%；宝宝保额占比10% 步骤四：险种选择 对照公司主打产品库，夫妻双方重疾医疗保险建议选择至尊国寿福，养老保障和投资理财保障建议选择鑫福赢家，同时搭配吉祥卡D 少儿重疾医疗保险建议选择至尊国寿福（少儿版），子女教育保险建议选择福星少儿保险，同时搭配英才卡 步骤五：差异调整 为了让沈先生家的保障更加全面，一家三口均建议搭配长久呵护住院费用补偿和长久呵护意外费用补偿保险 产品组合建议 课堂练习参考答案（3/3） 保障 对象 险种名称 原有重疾 医疗保额 重疾医疗 保额 原有意外 保障保额 意外保障 保额