创业晋升班课程4保单体检含备注.pptVIP

发布 参考答案 1、根据《家庭保障需求一览表》分析得出： 家庭成员 年龄 处于人生的阶段 年收入 保费支出建议 各类保障类型推荐额度（单位：万元） 意外 保障 健康 保障 养老理财保障 子女教育 财产保障 合计建议 保障 姚爸 52周岁 家庭 成熟期 12万 2.4万 75万 20万 20万 　 根据实际情况定 115万 姚妈 50周岁 家庭 成熟期 10万 2万 75万 20万 20万 　 根据实际情况定 115万 姚先生 27周岁 家庭 成长期 30万 6万 300万 30万 10万 　 根据实际情况定 340万 妻子 25周岁 家庭 成长期 10万 2万 100万 20万 10万 　 根据实际情况定 130万 儿子 2周岁 　 0 1万 10万 10万 　 10万 根据实际情况定 30万 参考答案 家庭保障分析报告 保障 类别 主要保障功能 家庭成员 建议保额 年 月 日 保障状况 保障缺口 健康 保障 重大疾病治疗及补充社会医疗保险金，预防老年医疗费用侵占养老金 姚爸 20万 □有_5__万 □无 15万 姚妈 20万 □有_5__万 □无 15万 姚先生 30万 □有___万 □无 30万 姚先生的妻子 20万 □有___万 □无 20万 姚先生的儿子 10万 □有___万 □无 10万 养老 保障 准备退休金，保障退休后生活的品质及尊严；逐年规划，以适当的时间换取养老空间 姚爸 20万 □有___万 □无 20万 姚妈 20万 □有___万 □无 20万 姚先生 10万 □有_1__万 □无 9万 姚先生的妻子 10万 □有___万 □无 10万 投资 理财 通过专家、机构理财获取稳健回报；预备家人生活费用5～10年；解决家庭负债：车子、房子、生意等 姚爸 20万 □有___万 □无 20万 姚妈 20万 □有___万 □无 20万 姚先生 10万 □有___万 □无 10万 姚先生的妻子 10万 □有___万 □无 10万 意外 保障 当突发意外造成收入中断时，确生活水平不下降；支付大额意外伤害医疗费用 姚爸 75万 □有___万 □无 75万 姚妈 75万 □有___万 □无 75万 姚先生 300万 □有___万 □无 300万 姚先生的妻子 100万 □有___万 □无 100万 姚先生的儿子 10万 □有___万 □无 10万 子教 保障 从孩子出生之日起，为教育准备一笔资金就已经是当务之急。 姚先生的儿子 10万 □有___万 □无 10万 　 　 □有___万 □无 　 　 　 □有___万 □无 　 　 　 □有___万 □无 　 保单体检的定义 保单体检的作用 保单体检的三步骤 保单体检运用的三张表 回顾 课程回顾 保单体检 量身定做 精细进行 贵在坚持 结语 谢谢聆听！ 新人育成——创业晋阶班 【课程名称】保单体检 【授课时间】100分钟 【授课对象】进阶班学员 【课程目标】通过举例的方式让学员了解保单体检的作用，并通过保单体检三步骤的详细介绍，让学员学会运用保单体检的工具；通过课堂练习最终掌握保单体检这项技能 【授课技巧】讲授、提问、研讨 【教学工具】投影仪、笔记本电脑、随堂讲义表1、表2、表3各三份 ?时间分配：1分钟 ?问好及课程介绍 ?各位伙伴大家好：提及保单体检，这已不是什么新鲜话题。但是对于在座的各位伙伴来说，这是一项非常重要的必须掌握的技能。接下来我将为大家进行详细的介绍。 * ?时间分配：30秒 ?讲师按胶片内容介绍课程大纲 * ?时间分配：2分钟 ？大家做过保单体检吗？什么是保单体检？ @很少做保单体检 有听说过，但没做过 ?保单体检就是营销员利用工具，针对购买过保险的客户，对其保单进行检查，藉此挖掘客户的保险需求，并进一步进行销售。 ?在这堂课我们将为大家介绍保单体检的三个工具，利用工具详细了解客户的保单状况，对其保单进行检查、分析，藉此挖掘客户的保险需求，根据客户的保障缺口再为客户设计足额的保障计划，进一步进行销售。 * ?时间分配：3分钟 ?保单体检的作用： 1、容易开口：以保单体检服务为借口，容易获得面见客户的机会，更顺畅的切入保险话题。 2、符合需求：根据客户所处的人生阶段及财务状况量身定制保单，提高加保率。 3、易于获客：以保单体检为借口，易于接近新客户，通过专业的体检获得更多的客户。 * ?时间分配：5分钟 ?接下来，为大家介绍一位**分公司的精英，她的名字叫做**，2001年签约，连续多年荣膺**市分公司十大精英、**市分公司精英俱乐部会员、**市优秀保险代理人、全球百万圆桌会员。她的每一位客户都有做保单体检。 ?**分公司的**精英为客户进行保单体检，于新客户而言