保险精英分享十年风雨固百万永续经营健康险.pptVIP

阿伟 案例 从月光族到有责任的一家之主 一家四口 家庭年缴保费3万 转介绍3个店员，人均年缴5000元 感悟 让老客户加保是责任 持续主顾开拓是使命 p p p p p p p p p p **分公司第一位区域总监、百万精英 2010-2017年**分公司唯一连续八年达成总公司百万精英 **保险行业协会“诚信寿险标兵” 连续八次入围总公司TOP2000钻石班 2006-2010年连续获得高峰会会长荣誉 2010年获得总公司十大“风云人物”荣誉称号 2007年-2017年连续入围MDRT百万圆桌会议并获IDA龙奖 所辖团队连续6年获得全省卓越部荣誉称号 千万部、总公司品质五星营业部 荣获2017年福布斯一百周年中国保险百强精英荣誉 十年风雨固百万 永续经营健康险 入司时间：2008年4月 业务职级：区域总监 个人荣誉： 年份 2011年 2012年 2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 2018年 1月 收入 （万） 109 122 165 184 147 212 193 38 历年收入 持续8年百万收入的根本保证是持续经营健康险 年份 2012年 2013年 2014年 2015年 2016年 2017年 平均 健康险保费 （万元） 41 50 35 55 48 51 47 件数 65 52 25 52 57 58 52 件均 （元） 6308 9615 14000 10577 8421 8793 9038 历年健康险数据 高件均源于保单年检，高件数源于持续开发客户 含金量高 我看健康险 缴费期：以小博大，杠杆比 缴费结束：专款专用 老年期：补充养老 健康险是一切保障的根源 华为无线营销部总裁助理 魏延征 妻子怀孕，他患癌，公司辞退 高职位、财富、家庭，一场大病，一夕破灭 所有客户 拥有200万重疾 全方面保障 我的使命 200万的意义 50万医疗费用 5年恢复期，每月3万 再患重疾的几率极低 ＋ ＝ 提高保额的关键是保单整理 保单年检的好处 n 精准客户需求 n 找到加保方向 保单年检工具-汇总表 一、内容 p 建立一张总表，将所有客户 分别列出 p 对象为购置过保单的客户 p 以家庭为单位建立 二、维护时间 p 促成保单后立即更新 保单年检流程（1/3） 一、事前 1.时间：每年年关时固定时间 2.动作： p 逐一微信客户预告递送动作， 与客户确认时间，规划派送路径 p 微信发送电子版保单年检报告 p 打印电子保单年检报告 p 准备礼物及《时间走廊》 保单年检流程（2/3） 二、见面步骤 1. 赠送《时光走廊》，并展示使用方法 2. 赠送小礼品，价值5元左右（可根据客户档次分类赠送礼物） 3. 强调保单年检重要性 时间走廊的使用 28元一本，家庭成员生日、保单缴费日期手写备注 保单年检常规六项 1.及时修正基本资料 家庭住址、联络电话、缴费账号、姓名、身份证 2.调整合适的保障额度 全面保障、充足额度、合理分配以满足家庭经济补偿需求 3.整合家庭保单 了解公司的最新服务VIP标准，保障你的权益 保单年检常规六项 4.重视保单融资功能 保单的现金价值、保单贷款 5.重新审视保单条款与内容 了解保险责任，身故受益人法定与指定的区别 6.生存金、分红金的领取检查 检查是否领取、领取的时间 客户类型 切入角度 加保方式 保额意义 保障200万以下 (中低端) 提升保障 逐年小额加 教育金、养老金 保障200万以上 (高端) 全面保障 添加险种 生命价值 （精英与普通收入不同） 保单年检流程（3/3） 三、促成方式 1.询问客户对自身保障是否清晰，要求讲一遍 2.站在专业角度讲解保障 序号 投保人 被保人 险种 投保日期 保额 缴费年限 保费 1 妻子 孩子 盛世赢家+金账户 2015/5/5 1万 20年 4492.2 福禄满堂 20万 20年 5604 （附真爱健康） 1万 1年 637 2 丈夫 全无忧 2017.3.24 10万 20年 1200 3 妻子 全无忧 2017.3.24 15万 20年 1444.5 4 妻子 全无忧 2017.3.31 11万 20年 1059.3 5 丈夫 全无忧 2017.3.31 10万 20年 1200 6 孩子 福禄康逸+医无忧2 +爱无忧1 2018.2.1 10万 20年 3443 7 妻子 福禄康逸+医无忧2 +爱无忧2 2018.2.1 10万 20年 4503 8 丈夫 福禄康逸+医无忧2 +爱无忧2 2018.2.1 10万 20年 5694 案例 老客户加保有限 但市场是无限的 新客户数 产生健康险保费 总健康险保费 占比 15