保单年检活动训练篇含话术.pptVIP

保单年检活动的七步流程 保障完善 利益分析 提供建议 解决问题 保单汇总 客户筛选 电话/面访 保单年检活动流程 第一步：客户筛选 针对经济实力好，有加保能力的老客户进行名单的筛选和整理。 1、公司老客户 2、同业公司的客户 3、短险、车险、财险客户 举例：客户家庭情况 2014年客户基本情况： **先生：30周岁，国企员工，年收入5万元,拥有社保及基本的医疗保障； **太太：28周岁，个体老板，年收入4万,无社会保障； 儿子：**，3周岁。 **先生拥有一套价值75万元的房子，无还款压力，每月还有1000元的房租收入。 举例：客户保障情况 **先生: 1、2006年购买5万长健A，10年交，年缴费870元 2、2007年购买5万长泰B，20年交，年缴费1500元 3、2010年购买1万鸿福，5年交，年交费5000元 **太太:2007年购买5万长泰B，20年交，年缴费1200元，同时附加意外伤害医疗保险1万元，年缴费200元 儿子**:2008年购买5万康健一生，20年交，年缴费1000元 第二步：电话约访——内勤 **先生/女士，您好，我这里是**寿险**中心支公司客户服务中心，感谢您投保我公司**的保险产品，今年是我们公司成立成立25周年，为了回馈广大客户对我们的支持与信赖，我公司将于**月**日下午1：00举办大型客户答谢活动，凡到场的嘉宾都可以凭以往投保的保单参与积分兑奖活动，并有专家为您的保障情况进行专项检查、咨询服务，请问你可以准时参会吗？ （同意）请你携带您所有保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在… … ，请您准时参会。再会。 （不同意）这个机会挺难得的，凡到会嘉宾都会免费赠送精美礼品，这样的机会仅此一次。（客户同意了）请你携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在… … ，请您准时参会。再会。 七、邀约话术——外勤 **先生/女士，您好，我是**寿险**支公司的业务代表****，请问您接到我公司邀请您参加答谢会的电话了吗？（客户回答接到了） 今年是我们公司成立25周年，我们公司将于**月**日下午1:00举办大型客户答谢活动，凡到场的嘉宾均可凭以往投保的保单参加兑奖活动，您来的时候你一定要记得携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在……，请您准时参会。咱俩不见不散。 （不同意）这个机会挺难得的，凡到会嘉宾都会免费赠送精美礼品一套，这样的机会仅此一次 。 （客户同意了）请你携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在……山广场时代上午写字楼七楼，请您准时参会，不见不散。 第二步：电话约访——外勤 第三步：保单汇总 参照《年检手册》进行保单汇总整理 特别说明： 对于有些老险种的保障利益，业务员如果不知道可以不填写，咨询主管以后再填写。 第四步：解决问题 序号 年检项目 相关内容 专家建议 1 保障是否足额 依据“双十定律”、个人或家庭财务状况、经济水平、未来财力预期分析是否能够有效抵御家庭财务风险，足够体现身价 家庭每个阶段都有不同的保险需求，保障不可能一步到位，而应不断提升 2 保障是否全面 依据“人生七张保单”理论，结合家庭人员结构及实际经济水平，分析保障是否全面 人生不同阶段的需求点不同，应充分考虑子女教育、医疗、意外、养老、财务保值等人生必须面对的问题，才能无后顾之忧 3 保障是否合理 依据“631”法则来分析家庭成员之间保费支出的比例是否合理 家庭成员之间保费支出需要维持合理的比例。对于三口之家，一个简单的原则是保费支出需要按照631的比例在第一经济支柱、第二经济支柱和宝宝之间做合理的配比 4 信息变更检查 通信地址、联系电话、年龄变更、受益人变更 如发生变更需要携带相关资料到公司客服进行变更，或授权业务人员代为办理 5 缴费及保单效力问题检查 1、缴费方式：人工上门收取、银行转账、亲自缴费？ 2、银行转账：是否疏忽了保险的缴费时间，忘记预存保费，导致保单失效？或是在清理银行账户时，稀里糊涂的把交保费的账号注销了？ 1、年前就将一年应缴纳的保险费存入账户； 2、将每一张保单的缴费日期醒目的标在日历中，或者利用手机等电子设备的备忘录提醒功能，到期提醒。 6 后续服务检查 1、核对服务人员是否在职，服务周期是多少？2、理赔服务告知，发生风险时是否清楚应备资料。 当客户发生意外或疾病等需住院治疗时可： 1、致电您的客户经理； 2、致电