理财规划概要及个人理财规划.pptVIP

?　授课时间：30秒 ? 简要介绍课程大纲，合理过渡 ?　讲授3分钟。 ?中国居民拥有约35万亿元人民币财产，年均增长幅度在16%以上 麦肯锡调查：中国有120万个家庭有10万美元以上的存款 证券、保险、信托、基金、期货、黄金等金融衍生产品越来越复杂、丰富 ?　讲授2分钟。列举身边示例。 采用提问的方式，启发学员的思考。 ?　讲授4分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　讲授4分钟。 ?成熟的发达市场：美国、英国 ?金融市场成熟完善、金融产品丰富 ?法律法规成熟 ?专业的理财规划师CFP 历史发展、受人尊敬的金领职业 公众理财意识较强，信用体系构建完善 ?　讲授3分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　授课时间：30秒 ? 简要介绍课程大纲，合理过渡 ?　讲授3分钟。 ?运用科学的方法和一定的程序为个人或中小企业制定切合实际的、具有高度可操作性的投资组合方案，以达到个人或企业资产的保值与增值的行为。 ?　讲授1分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　讲授3分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　讲授4分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　授课时间：30秒 ? 简要介绍课程大纲，合理过渡 ?　讲授3分钟。 ?根据个人/家庭实际情况，通过制定财务规划对个人/家庭财务资源进行管理，从而实现个人/家庭的各种生活目标。 ?　讲授3分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　讲授2分钟。 ?广义的现金，指流动性比较强的现金、大额存单或储蓄存款等。 ?　讲授2分钟。 ?通常是指对家庭日常消费支出的管理。 ?　讲授1分钟。 ?对客户的财产、人身和收入等方面可能面临的风险进行有效的管理和规划。 ?　讲授1分钟。 ?为了满足子女的教育资金的需求，而对客户的教育投资进行的合理规划。 ?　讲授1分钟。 ?对客户的金融投资进行合理规划，通过对投资方向和时间的恰当选取分散风险，从而保障投资目标的实现。 ?　讲授1分钟。 ?纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，以减轻税负，达到整体税后利润最大化。 ?　讲授1分钟。 ?退休规划就是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。 ?　讲授1分钟。 ?遗产规划是指当事人在其健在时通过选择遗产管理工具和制定遗产计划，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力时能够实现一定的目标。 ?　讲授3分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?　讲授2分钟。 讲师按灯片内容阐释 ?总结1分钟。掌握好理财规划的方法和技巧，拥有灿烂辉煌的明天！ ?总结1分钟。掌握好解决冲突的方法和技巧，团队一定能增强凝聚力，业绩提升，收入提升！拥有灿烂辉煌的明天！ 课程目标 让学员了解理财规划的意义，通过对现实生活中理财规划的理解，掌握科学理财规划的要领，进而能够合理科学的安排出个人的理财规划。 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 目录 市场现况 1 2 个人理财规划 3 理财规划概述 市场渴望理财规划 中央人民银行统计 中国居民拥有约35万亿元人民币财产，年均增长幅度在16%以上 麦肯锡调查：中国有120万个家庭有10万美元以上的存款 证券、保险、信托、基金、期货、黄金等金融衍生产品越来越复杂、丰富 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 困惑？ 来自于自身 时间、精力、经验、个人喜好…… 资产日益多样化 金融资产比重越来越大 家庭保障、个人退休遗产规划的迫切性 …… 来自于社会 信息资讯、专业背景…… 金融工具越来越丰富、复杂…… 社会保障体系的不完善 …… 市场的呼唤 国家经济景气监测中心调查 全国范围有70％的居民希望得到理财顾问的指导 专业理财机构调查 50%以上的高收入者无计划配置资产,78%的愿意就都专家顾问的理财意见,25%的愿意委托理财,50%以上的愿意为此支付顾问费 国外的借鉴与国内的发展 国外的发展 成熟的发达市场：美国、英国 金融市场成熟完善、金融产品丰富 法律法规成熟 专业的理财规划师CFP 历史发展、受人尊敬的金领职业 公众理财意识较强，信用体系构建完善 国内的现状 理财业的发展 商业银行、保险公司、信托公司、第三方独立理财机构等等 专业人士 国家理财规划师、投资顾问、外来洋证书…… 目前的问题 理财意识较弱、信用体系较差，金融产品有待更丰富、法律法规需更加完善、专业人才缺乏…… 目录 市场现况 1 2 个人理财规划 3 理财规划概述 万一 保险网 中 国 保险资料下载网 理财规划是什么? 理财规划“Financial Planning” 运用科学的方法和一定的程序为个人或中小企业制定切合实际的、具有高度可操作性的投资组合