高净值客户的资产配置.pptVIP

【时长】：1分 【目的】：管钱就是理财 【授课方法】：录屏+录人 【教学要点】： 人生理财即是：挣钱花钱存钱生钱。挣钱花钱存钱生钱，统称为管钱。管钱就是理财。 * * * * * * * * * * USNews：美国最权威的大学排名网站 * * 1讲清曲线变化，2一生资金风险与需求，及理想状态（八大规划）。3财务安全与财务自由 讲销售：推销，营销，顾问式营销 讲销售：推销，营销，顾问式营销 讲销售：推销，营销，顾问式营销 * 分散投资的力量：分散配置资产，承担一定风险，收益会令人满意 为什么要有销售流程？？ 知道客户在想什么 对应客户所思考的问题给予解决方案,于是成交 但是 很多时候业务员只在意 自己说什么 却不在意客户在想什么 透过销售流程来检视自己与客户是否对焦 * * * 追求目标不同 低端：刚性需求，被迫消费。 高端:隐性需求，开发消费。 * 销售人员是客户和厂家的桥梁，是客户需求与产品功能的桥梁。 * 举例 恋爱结婚 买手机的经验 需不需要？ 要不要买？买什么样？买谁的？买了他的会怎样？ 撞客户和做客户的区别 你要买手机前,你在想什么？？ 如果销售人员知道,你在想什么并且与你对谈非常愉快时你会不会对他印象深刻？？ 会不会消费时机到时,便找此人购买？？ 举两个例子：对抗推销和顾问式营销 * 客户更开心的：明智地解决自己真实需求的过程。 这个过程叫消费体验 * 因为我们的销售工作,是主动的业务工作 所以我们是主动去开发客户的需求 * Needs-based根据需求 Professional专业的 Selling销售 System系统 主动开发客户,给客户一个需求的种子……客户的购买行为来自于客户的心理需求，而销售就是协助客户透过购买来满足心理需求的过程。 成功的业务员在销售时，应该时时注意到自己的销售行为是否与客户的购买行为同步 * * * * * 保险规划 养老规划 教育规划 消费支出规划 现金规划 投资规划 税收筹划 婚姻财产与遗产规划 家庭理财金字塔 1 听说最近股票涨势不错 2 幸亏我的定力好 3 好像确实不错 4 听说有人赚了一台车 5 不买不行啊，先买一半 6 不会吧？ 7 这才是大牛股的表现 8 要是当初没那么保守就好了。再买另外一半 9 介绍朋友一起买，这可是最后买点了。 10 到底是牛啊！比大盘领先 11 照这个速度，下月就可以赚…… 12 坚持，这机会不能再错过。 13 涨多跌一下也属正常。 14 耐心是投资当中最难的一部分，放心！一定还会再涨回去的。 15 果然 16 算了！这种股市不看也罢！ 17 该不该卖呢？ 18 还好没卖 19 受不了了！谁能来救我啊。 20 停损是交易的纪律，卖掉才对。斩仓割肉。 21 还好躲过了这次大跌，后面还会跌得更厉害呢！ 22 不可能吧！！！ 23 我说吗！ 24 怎么回事？朋友说现在不是买点啊！？ 25 不要和我提股票，我已淡出了！ 26 不买！牛顿说地心是有引力的。 27 什么？！ ※%@ # ... 股票投资心路历程 组合投资 1年 5年 10年 15年 ——股票走势 你的投资是赌博！ 1年 5年 10年 15年 ——股票走势 价值投资 1年 5年 10年 15年 ——股票走势 ——银行存款 ——债券走势 ——理财保险 买房 教育 养老 家庭资产配置效果图 资产配置的神奇效果 投资者 1 将100,000元投资到一种年收益率6% 的金融产品上 投资者 2 将100,000 投资到5种不同收益 率的金融产品上 429,187 100,000 -20,000 962,800 658,379 216,694 67,727 20,000 100,000(20,000 in5种不同投资) 以25年投资复利计算 15% 10% 5% 0% Lose 数据截取自Ibbotson相关信息披露 25年后增值到：429,187 25年后增值到：962,800 影响家庭财富的主要税种 财产分配与传承规划 中国的中产 阶级正在壮大 私人财产的分配