合规销售与职业道德培训课件.pptVIP

经查，客户李某已将被保险人霍某带病情况告知营销员张某，由于张某故意隐瞒被保险人带病情况，导致公司与客户签订了保险合同。 因此，公司根据法院判决书，代位向客户给付死亡金30000元，并通过法院向营销员张某追偿。 营销员故意隐瞒被保险人投保时已患肝病的重要情况，并误导客户。保险销售人员是风险防范第一关，应严格按公司的核保规定的要严格审核客户的投保条件。 事件处理 案例启示 案例解读 （八）不得私印宣传材料 ●相关规定： □ 《人身保险新型产品信息披露管理办法 》第十四条 除省级分公司以外，保险公司的其他各级分支机构均不得设计、印刷和修改新型产品的信息披露材料。第十五条 保险代理人不得设计、印刷和变更其代理销售的新型产品的信息披露材料。第十六条 保险公司及其代理人不得使用与新型产品的保险条款、产品说明书不一致的信息披露材料。 □《保险营销员管理规定》第三十六条 保险营销员从事保险营销活动，不得有下列行为擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料。 ●违规表现：擅自印制、发放、使用宣传材料。 （九）电话回访的相关规定 ●相关规定： □ 《人身保险新型产品信息披露有关问题的通知》四、关于电话回访和投诉（一）保险公司应根据自身代理人的素质和管理情况，建立客户回访制度，回访内容应包括：是否认真阅读产品说明书和保单利益测算书、是否正确理解保险责任、是否正确理解自身承担的风险、是否了解犹豫期内自己