(简体)贵宾理财中心物理网点设计.pdf

贵宾理财中心物理网点设计 老股神 一、理财中心物理分区 1-1 理财中心物理分区主要内容 功能分区：标准理财中心的物理分区应通过上下两层分区或 者左右分区形式，设置贵宾客户专属服务区和普通客户服务区 两大服务区域。有条件的理财中心应对上述两大客户服务区域 作完全物理隔断，且贵宾客户专属服务区内设置现金、非现金 业务处理渠道，真正实现对优质客户的一站式金融服务。 业务分区：标准理财中心应设置自助服务区、营销咨询区、 现金服务区、非现金服务区和理财服务区五个业务区域。 1-2-1 面积较大的单层理财中心分区设置模型 断 与 隔 区 全 务 完 服 的 属 区 专 务 户 服 客 户 金 客 财 通 理 普 现 实 1-2-2 面积中等的单层理财中心分区设置模型 断 与 隔 区 全 务 完 服 的 属 区 专 务 户 服 客 户 金 客 财 通 理 普 现 实 1-2-3 面积较小的单层理财中心分区设置模型 务 服 户 客 占 金 侵 财 被 理 不 保 源 确 资 先 优 1-2-4 双层理财中心分区设置模型（底楼） 1-2-5 双层理财中心分区设置模型（二楼） • 通过上下分层，确保理财金客户专属服务区域与普通客户服务区域 的完全隔断。 1-3-1 业务分区要点 1-3-2 业务分区要点 • 贵宾客户专属服务区是专门为理财金账户提供各类个人金融服务的 个性化、私密性服务区域。区域内应设置营销咨询区、专属现金/ 非现金服务区、理财服务区等业务分区。 二、理财中心岗位职责 2-1-1 理财中心组织结构 理财中心管理人员、个人客户经理、非现金 柜员人数占比应在40%以上。 理财中心至少配备3名专职个人客户经理；客 户经理人数占比应在20%以上；20人以 上理财中心占比应在25%以上 2-2 岗位设置与人员配备 • 理财中心负责人 • 营业经理 • 客户经理——大堂经理 • 客户经理——理财经理 • 客户经理——营销经理 • 非现金柜员 • 现金柜员 2-3 理财中心人力调配 • 理财中心现金柜台压力很大，且以居民区住户和企事业单位固定客 户群为主：项目实施前期需要投入较多大堂经理人力培育分流客 户，逐渐减少大堂人力，调整非现金柜员或理财/营销经理人力， 壮大营销服务队伍。 • 理财中心现金柜台压力很大，且位于繁华商业区或闹市区，以流动 客户群为主：需长期保证和加强大堂人力。 • 理财中心现金柜台压力不大时：保证大堂经理基本配置前提下，适 当压缩现金柜，增加非现金柜员与理财/营销经理人力，增强主动 营销能力。缩减现金柜后，也可在客户流量较大的固定时间段，增 开弹性现金柜台或增加大堂人力。 2-4 理财中心营销职责设置 • 根据营销职能，将个人金融产品区分为投资理财类产品 （基金、保险、银 行或其他理财产品等）和渠道分流类产品 （灵通卡、缴费通、电子银行 等）。同时，根据服务内容与手段不同，区分为针对优质客户、待跟进优 质客户的营销与针对潜力客户、普通客户的营销。 2-5-1 理财中心负责人工作规范-经营管理 1、制定并组织完成理财中心经营计划与发展规划 • 突出本理财中心经营优势与特色 • 有效调整本理财中心业务结构与客户结构，实现均衡发展 2、风险管理 • 支持、管理、协助营业经理工作，对理财中心的核算质量、内控外防、 反洗钱等进行管理；重点关注与服务优质客户，对大额产品销售进行现 场监控。 • 每日检查客户经理工作日志和本理财中心优质客户大额账户异动情况， 按月不定期全面检查客户经理工作情况情况；定期