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“百易安”交易资本托管业务知识点 “百易安”交易资本托管业务知识点 “百易安”交易资本托管业务知识点 “百易安”交易资本托管业务知识点 一、交易资本托管业务产生背景 交易资本托管业务（外国称 Escrow）产生的背景是在交易波及大额资本的转移，而交易双方互不认识、 信任的情况下， 交易双方都能接受的第三方作为中介，在双方按约定条件达成交易后， 辅助双方交割资本和物权， 以保护双方的利益，促进交易的安全、顺利进行。 在国内，交易资本托管业务尚属一项金融创新产品。 针对我国信用体系尚不健全，好多交易因交易双方之间缺乏信任而难以实现的情况， 中国建设银行在国内商业银行中首家获得人民银行批准，于 2003 年 6 月初率先向社会推出为交易双方搭建信用桥梁， 具有宽泛应用领域的金融服务产品——“百易安”交易资本托管服务。 二、“百易安”业务的定义 “百易安”交易资本托管业务是指建行为货物或服务交易双方提供信用中介 , 买方先将交易资本存入建行并暂时冻结，待卖方提供了双方约定的货物或服务， 将有关权益证明交给建行暂时保存后， 建行按照交易双方指令将交易资本付给卖 方，将权证交给买方； 若双方未达成交易， 建行按协议约定退回交易资本及权证。 若交易双方不需银行移交权证， 建行则根据协议约定仅对交易资本进行拨付或退 回。定义中所称权证包括但不限于房产证、货物提单、股权证等权益证明文件。 总行将该产品定名为“百易安”，品牌名称含义是：百，指众多；易，指交易；安，指安全。 三、“百易安”业务的特色 百易安—交易资本托管业务是借鉴外国经验和做法的一种金融创新产品， 定 位于交易过程之中的资本和权证托管， 是一种信用中介，辅助交易双方达成交易。 安全可靠。买方不必再担心付款后因卖方违约而得不到交易合同中约定货物或服务，建行交易资本托管服务使买方能在交易合同约定条件实现后再安心付 款。卖方不必再担心提供货物或服务后因买方违约而钱货两空， 建行交易资本 托 管服务使卖方能够在转让交易合同约定货物或服务的同时收款。 资本保值。买方将交易资本存入建行能够获得存款利息收入， 交易期间资本可保值。 手续简便。买卖双方只需到建行办理交易资本托管服务的网点签署并执行有关协议即可。 服务配套。 买卖双方还可享受到建行提供的咨询顾问等有关配套服务。 四、“百易安”业务服务对象 服务对象包括国内企、 事业单位、机关团体、 政府部门及个人和在国内从事交易的外国法人和自然人。 五、“百易安”业务服务范围 服务范围包括服务对象之间在房地产买卖、 房子装饰、商品贸易、股权转让、兼并收购和债务重组、 留学和移民中介等领域所进行的切合我国有关法律法例的正常合法交易。详细服务范围包括： 公司大宗商品贸易资本的托管； 股权转让资本的托管； 公司并购和债务重组资本的托管； 公司房产、土地交易资本的托管； 在建工程转让资本的托管； 建筑施工公司招投标保证金的托管； 外资公司境内注册资本和费用的托管； 网上交易资本的托管； 个人二手房（车）交易资本的托管； 留学和移民中介、职介服务资本的托管； 家庭装饰款的托管； 其他交易资本的托管。 六、“百易安”业务办理的原则 中立原则。建设银行对交易双方的利益保持中立， 不参与交易双方的磋商订价及其他权好处分过程， 对交易双方的行为不予评论， 不向交易双方提供有关交易的建议。 权证审查与保存责任独立原则。 在交易资本托管业务中， 由交易双方自行审查有关权证的真切性、 合法性和完整性， 建设银行只负责按交易资本托管协议要求保存和移交这些权证，而不负责审查有关权证的真切性、合法性和完整性。 严格符合原则。交易双方授权建设银行按照交易资本托管协议付款或移交权证时，授权必须严格切合交易资本托管协议的要求， 建设银行才予执行； 建设银行有权拒绝执行没有严格切合交易资本托管协议要求的授权。 保守商业秘密原则。 建设银行对在本行创办的交易资本托管业务所波及的交易有关信息严格保守商业秘密， 不向第三方披露， 但国家法律法例还有规定的情况除外。 七、“百易安”业务的主要服务种类 二手房（车）交易资本托管服务。 建行根据托管协讲和二手房（车）交易 双方的指令，达成房（车）款与房产证（车辆所有权证）的互换。如果客户不需建行保存房产证（车辆所有权证） ，建行仅根据托管协讲和客户指令拨付所托管的房（车）款。 商品贸易交易资本托管服务。 建行根据协讲和商品买卖双方的指令， 达成货款与提单等物权证明的互换。 如果客户不需银行移交提单等物权证明， 建行仅根据协讲和客户指令拨付所托管的货款。 股权转让交易资本托管服务。 建行为股权置换、 转让及与之有关的资本转移行为，提供配套的资本托管服务。 客户若有公司兼并和债务重组需求， 建行还可提供相应的咨询顾问服务。 土地使用权交易资本托管服务