第九章商业银行国际业务管理.pptVIP

（二）外汇买卖价格 1.汇率 汇率(Foreign Exchange Rate)又称汇价或外汇行市，是一国货币兑换成另一国货币的比率，或者是指用一种货币表示的另一种货币的价格。 2.汇率标价方法 汇率有两种标价方法。 （1）直接标价法。 （2）间接标价法。 第九章 商业银行国际业务管理 第三十页，共四十六页。 （三）外汇买卖方式 1.即期外汇交易 即期外汇交易(Spot Transaction)又称现汇交易，是指买卖双方成交后在两个营业日内办理交割的外汇交易。一般在成交后的第二个营业日进行交割。 2.远期外汇交易 远期外汇交易(Forward Transaction)是指外汇买卖双方成交后，按双方签定的远期合同，在未来的约定日期进行外汇交割的买卖方式。一般来讲，远期外汇买卖的期限通常为1个月、3个月、6个月，最长可以做到1年，超过一年的交易称为超远期外汇买卖。 第九章 商业银行国际业务管理 第三十一页，共四十六页。 3.掉期交易 掉期交易(S)实际上是即期交易与远期交易的综合，是指交易者在买入或卖出某种货币的同时，再卖出或买进同等金额的同种货币，但两者的交割日不同。 4.外汇期货交易 所谓的外汇期货交易(Foreign Exchange Future)是指在期货交易所内通过公开竞价的方式进行的外汇期货合约的交易。外汇期货合约是由买卖双方所订立的、约定在未来某日以协议价格买卖一定数量的某种外汇的标准契约，它主要的作用是为了防止和转移汇率风险，以达到外汇资产保值的目的。 第九章 商业银行国际业务管理 第三十二页，共四十六页。 5.外汇期权交易 外汇期权交易(Foreign Exchange Option)是指买卖双方所达成的一项买卖外汇的合约，买方在向卖方缴纳一定的期权费后，买方具有执行或者不执行合同的选择权，即在一定的时期内按协议汇价买进或不买进、卖出或不卖出一定数量外汇的权利。 第九章 商业银行国际业务管理 第三十三页，共四十六页。 第九章 第一页，共四十六页。 第九章 商业银行国际业务管理 一、商业银行国际业务概述 二、商业银行国际融资业务管理 三、商业银行国际结算业务管理 四、商业银行其他国际业务管理 第九章 商业银行国际业务管理 第二页，共四十六页。 第一节 商业银行国际业务概述 一、商业银行国际业务的含义 商业银行国际业务又称国际银行业务，国际业务广义上是指所有涉及外币或外国客户的活动，包括银行在国外的业务活动以及在国内所从事的有关国际业务。确定商业银行国际业务的标准有两条：一是货币标准，凡是以外国货币为载体开展的业务就是国际业务，反之就是国内业务；二是业务对象的国籍标准，凡是对外国居民开展的业务就是国际业务，反之就是国内业务。按照这种定义，商业银行对本国居民开展的外汇业务和对外国居民开展的本币业务都属于国际业务。 第九章 商业银行国际业务管理 第三页，共四十六页。 二、商业银行国际业务的产生与发展 1．世界经济国际化、一体化趋势加强，要求商业银行开展相应国际业务为其服务 2．金融管制逐渐放松，金融全球化趋势逐渐加强，为商业银行国际业务活动提供了广阔舞台和各种便利 3．科技水平迅速提高，新技术广泛应用于金融领域，为商业银行国际业务的开展提供了技术手段的支持 4.商业银行的国际业务盈利一般高于其国内业务盈利，为商业银行国际业务的开展提供了内在动力 第九章 商业银行国际业务管理 第四页，共四十六页。 三、商业银行国际业务的特点 1.商业银行国际业务的参与主体一般都是跨国公司、企业和外国政府 2．商业银行国际业务的交易规模一般比较大 3．商业银行国际业务的经营风险大 第九章 商业银行国际业务管理 第五页，共四十六页。 四、商业银行国际业务的种类 1. 国际结算 2．贸易融资 3．国际贷款 4．国际筹资 5．外汇买卖 第九章 商业银行国际业务管理 第六页，共四十六页。 五、商业银行国际业务的组织形式 1．代表处 代表处是一种比较初级的海外分支形式，是有志于拓展国外市场的银行在国外设立的前哨站，在没有条件设立分行或子银行的地方，银行往往先在该地成立一个代表处。 2．代理行 代理行是指与跨国银行建立长期、固定的业务代理关系的当地银行。代理行和跨国银行之间通过电信相互接受汇票、承兑信用证、托收议付、代理买卖证券等。 第九章 商业银行国际业务管理 第七页，共四十六页。 3．分行 分行是总行派出在国外的部门齐全的分支机构。从业务上来讲，分行是总行的一个组成部分，它受托代表总行在国外经营各种国际业务，其资产负债表并入总行