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个人 1. 《自然人客户融资融券业务申请表》； 2. 有效身份证及复印件； 3. 普通证券账户卡及复印件； 机构 1. 《机构客户融资融券业务申请表》； 2. 普通证券账户卡； 3. 营业执照（副本）； 4. 组织机构代码证书（副本）； 5. 税务部门年检合格的税务登记证明； 6. 法定代表人或执行事务合伙人的有效 身份证明文件复印件； 7. 法定代表人或执行事务合伙人证明 书； 8. 法定代表人或执行事务合伙人授权委 托书及授权委托人本人的身份证明资 料； 9. 控股股东或者实际控制人身份证件或 身份证明，并留存加盖公章复印件。 征信必备材料 第二十九页，共四十四页。 个人 1. 收入证明：包括但不限于银行代发工资 记录、单位开具的收入证明、所得税扣 缴凭证等； 2. 资产证明：包括但不限于自有房产证、 存款证明、在其他金融机构的资产包括 基金、国债等资产清单等； 3. 教育情况证明； 4. 工作证明：包括但不限于工作证、工作 单位开具的工作证明、聘任合同等； 5. 居住证明：包括但不限于申请人最近连 续三个月的固定电话费、水电煤（燃） 气费、有线电视费、物业管理费等缴费 凭据及有效的物业租赁合同等。 6. 人民银行或其他资信机构的征信资料。 机构 1. 人民银行或其他资信机构的征信资料； 2. 上一会计年度经审计过的财务报表； 3. 人民银行核发的年检合格的贷款卡； 4. 机构客户关于开展融资融券业务决议书； 5. 公司章程及验资报告； 6. 关联人（持股5%以上公司股东、子公 司）身份证明文件、上一会计年度经审 计过的财务报表及持有的全部证券账户明细； 7. 房产证明、固定资产类、银行存款证明； 8. 在其他金融机构的资产：包括基金、国 债等资产清单； 9. 办公地址：包括但不限于申请机构最近 六个月的固定电话费用、水电煤（燃） 气费、物业管理费等缴费凭据其中一项； 征信可选材料 第三十页，共四十四页。 开户步骤五：信用评级 证券公司根据投资者提供的征信资料，按照证券公司标准评定投资者信用级别 第三十一页，共四十四页。 融资融券业务培训 融资融券部 2011年12月 （自学版） 第一页，共四十四页。 融资融券业务 基本概念 （本资料只节选部分业务内容，具体以上、深交所文件为准） 第二页，共四十四页。 融资融券业务，根据《证券公司融资融券试点管理办法》的定义，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 融资融券交易又称证券信用交易，是指投资者向具有融资融券业务资格的证券公司提供担保物，借入资金买入上市证券（融资交易）或借入上市证券（融券交易）的行为。 融资融券业务中，投资者需要事先以现金或证券等自有资产向证券公司交付一定比例的保证金，并将融资买入的证券或融券卖出所得资金交付证券公司，作为担保物。与普通证券交易不同，融资融券交易中投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，证券公司有权进行强制平仓。 基本概念 第三页，共四十四页。 融资买入：客户在融资授信额度内，交纳一定的保证金，买入某一标的证券的交易行为。清算交收时由证券公司融资专用资金帐户代客户垫付资金，客户买入的证券和信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。 融券卖出：客户在融券授信额度内，交纳一定的保证金，卖出某一标的证券的交易行为。清算交收时由证券公司融券专用证券帐户代客户垫付证券，客户卖出所得资金和信用帐户内的资金证券一起作为对公司所负债务的担保物。 基本概念 第四页，共四十四页。 基本概念 征信: 经过营业部投资者教育和初步评估，客户提交开展融资融券交易申请并提出融资融券申请额度 授信： 授信额度≤ 客户申请额度 授信额度≥客户实际融资融券额度 第五页，共四十四页。 担保物： 证券公司向投资者收取的保证金以及投资者融资买入的全部证券和融券卖出所得的全部价款，整体作为投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物。 担保物 = 信用帐户内的现金 + 信用帐户内的证券市值 标的证券： 投资者融入资金可买入的证券； 证券公司可对投资者融出的证券。 其中包括：1）符合《上海(深圳)证券交易所融资融券交易试点实施细则》规定的股票；2）证券投资基金；3）债券；4）其它证券。 基本概念 第六页，共四十四页。 可充抵保证金证券(交易所) 可充低保证金的证券 (公司) 标的证券(公司） 标的证券（交易所） 担保证券和标的证券 目前情况是担保物范围大于标的证券 基本概念 第七页，共四十四页。 保证金：投资者参与融资融券业务必须向证券公司缴纳一定比例的保证金，保证金可以证券充抵，充抵保证金的证券与客户