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2025年金融风险管理师国家风险与政治风险专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师国家风险与政治风险专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师国家风险与政治风险专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在国际政治风险评估中，“主权违约风险”主要指什么？

A、外国投资者被东道国政府征收资产的风险

B、东道国政府无法或不愿偿还其对外债务的风险

C、东道国发生军事政变导致政权更迭的风险

D、东道国实施外汇管制限制资金汇出的风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。主权违约风险特指国家政府对其外币债务的违约行为，这

是国家风险的核心表现形式。A选项描述的是征收风险，属于政治风险范畴但非主权违

约；C选项是政治稳定性风险；D选项是转移风险。知识点：国家风险分类。易错点：

容易将各类政治风险与主权违约风险混淆。

2、下列哪项不属于政治风险保险（PRI）的承保范围？

A、货币不可兑换风险

B、战争与内乱风险

C、商业经营不善导致的亏损

D、政府违约风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。政治风险保险只承保政治事件导致的损失，不包括商业经

营风险。A、B、D都是典型的政治风险事件。知识点：政治风险保险条款。易错点：容

易将商业风险与政治风险界限模糊化。

3、在评估国家风险时，“政治风险评级”通常不包含以下哪个维度？

A、政府稳定性

B、社会冲突可能性

C、企业盈利能力

D、国际关系状况

【答案】C

【解析】正确答案是C。政治风险评级关注政治环境因素，企业盈利能力属于经济

风险范畴。A、B、D都是政治风险评级的核心要素。知识点：政治风险评估框架。易

错点：容易将经济风险指标纳入政治风险评估。

4、东道国政府突然宣布将外资银行国有化，这属于哪种政治风险？

A、转移风险

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B、主权违约风险

C、征收风险

D、恐怖主义风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。征收风险指政府对外资资产的剥夺行为，国有化是其典型

形式。A是资金转移限制；B是债务违约；D是安全威胁。知识点：政治风险类型。易

错点：容易将征收与主权违约混淆。

5、下列哪项不是国际货币基金组织（IMF）国家风险评估报告的主要内容？

A、财政可持续性分析

B、政治制度稳定性评估

C、外部脆弱性指标

D、金融部门健康状况

【答案】B

【解析】正确答案是B。IMF主要关注经济金融风险，政治制度评估更多属于政治

风险评级机构范畴。A、C、D都是IMF报告的核心内容。知识点：国际机构风险评估

差异。易错点：容易混淆不同机构的风险评估侧重点。

6、在政治风险量化模型中，“政治风险溢价”通常用于调整什么？

A、股票预期收益率

B、无风险利率

C、汇率预测值

D、通货膨胀率

【答案】B

【解析】正确答案是B。政治风险溢价是在无风险利率基础上增加的风险补偿，用

于调整折现率。A是资产定价；C是汇率预测；D是通胀预期。知识点：风险溢价应用。

易错点：容易混淆各类风险溢价的应用场景。

7、下列哪项不属于”国家风险”的典型特征？

A、影响所有在该国经营的外资企业

B、可通过多元化投资完全对冲

C、与东道国主权行为密切相关

D、具有系统性特征

【答案】B

【解析】正确答案是B。国家风险具有系统性，难以通过普通多元化完全对冲。A、

C、D都是国家风险的基本特征。知识点：国家风险特性。易错点：低估国家风险的系

统性影响。

8、政治风险分析中，“制度质量”评估不包括以下哪个方面？

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A、法治水平

B、政府效率

C