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2025年金融风险管理师货币市场法律与合规风险专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师货币市场法律与合规风险专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师货币市场法律与合规风险专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当履行的核心客户尽职调查

（CDD）义务不包括以下哪项？

A、识别客户身份

B、了解交易目的

C、监控客户社交媒体动态

D、评估风险等级

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《反洗钱法》规定，客户尽职调查主要包括识别客户身

份、核实身份信息、了解交易目的和性质、评估风险等级等。监控客户社交媒体动态并

非法定要求，属于过度收集信息。知识点：反洗钱客户尽职调查（CDD）的核心要素。

易错点：将金融机构的内部风险监控措施与法定义务混淆。

2、在货币市场中，以下哪种金融工具的发行与交易通常受到《证券法》的严格监

管？

A、银行承兑汇票

B、商业票据

C、同业拆借

D、回购协议

【答案】B

【解析】正确答案是B。商业票据（CommercialPaper）作为一种短期无担保债务凭

证，其发行和流通通常被纳入《证券法》的监管范畴，尤其是在面向公众募集时。银行

承兑汇票、同业拆借和回购协议主要受《票据法》和银行业监管法规约束。知识点：货

币市场工具的法律属性与监管归属。易错点：误以为所有货币市场工具都由同一部法律

监管，忽略了不同工具的属性差异。

3、金融机构在开展跨境支付业务时，为防范合规风险，最应优先关注的是哪项国

际监管框架？

A、巴塞尔协议III

B、金融行动特别工作组（FATF）建议

C、国际财务报告准则（IFRS）

D、有效银行监管核心原则

【答案】B

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【解析】正确答案是B。FATF建议是全球反洗钱和反恐怖融资（AML/CTF）的国

际标准，跨境支付业务涉及资金流动，首要风险便是洗钱和恐怖融资风险，因此必须遵

循FATF建议。巴塞尔协议III侧重于银行资本充足率，IFRS是会计准则，核心原则是

银行监管的综合性框架，均不如FATF建议与跨境支付的合规风险直接相关。知识点：

国际监管框架的适用领域。易错点：混淆不同国际组织的职能和其监管建议的侧重点。

4、某银行交易员利用职务便利，在银行间债券市场进行“老鼠仓”交易，该行为主

要触犯了哪项法律法规？

A、《中华人民共和国商业银行法》

B、《中华人民共和国证券法》

C、《中华人民共和国刑法》

D、《金融机构反洗钱规定》

【答案】C

【解析】正确答案是C。“老鼠仓”交易，即利用未公开信息为本人或他人牟利，情节

严重的构成《刑法》第一百八十条规定的“利用未公开信息交易罪”。虽然《证券法》也

禁止此类行为，但上升到刑事责任层面时，主要依据《刑法》。知识点：金融犯罪行为

的法律定性。易错点：仅关注行业监管法规而忽略了可能涉及的刑事法律责任。

5、根据中国证监会规定，货币市场基金投资于同一机构发行的债券、资产支持证

券等金融工具的比例不得超过基金资产净值的特定比例，该规定的主要目的是什么？

A、提高基金收益率

B、分散信用风险

C、增强基金流动性

D、简化投资流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。限制对单一发行人证券的投资比例，是典型的风险分散措

施，旨在防止因单一发行人违约而对基金净值造成巨大冲击，即分散信用风险。知识点：

货币市场基金的投资限制与风险管理。易错点：将风险控制措施与追求收益或流动性等

经营目标混淆。

6、在合规风险管理中，“了解你的客户”（KYC）原则与“了解你的业务”（KYB）原

则的主要区别在于？

A、KYC关注个人客户，KYB关注企业客户

B、KYC关注客户身份，KYB关注交易背景和业务模式

C、KYC是反洗钱要求，KYB是税务合规要求

D、KYC适用于零售业务，KYB适用于