2025年金融风险管理师应急融资计划与流动性应急预案专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师应急融资计划与流动性应急预案专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师应急融资计划与流动性应急预案专

题试卷及解析

2025年金融风险管理师应急融资计划与流动性应急预案专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在流动性危机中，银行最优先使用的应急融资工具通常是？

A、发行长期债券

B、央行常备借贷便利

C、出售非核心资产

D、同业拆借

【答案】B

【解析】正确答案是B。央行常备借贷便利（SLF）是央行提供的短期流动性支持工

具，具有快速、可预期的特点，是银行应对突发流动性短缺的首选。A选项发行长期债

券周期长，不适合应急；C选项出售资产可能面临折价损失；D选项同业拆借在危机时

可能因市场冻结而不可得。知识点：应急融资工具的优先级。易错点：混淆常规融资工

具与应急工具的区别。

2、流动性应急预案的核心目标是？

A、最大化银行利润

B、确保持续经营能力

C、降低资本充足率要求

D、优化资产配置结构

【答案】B

【解析】正确答案是B。流动性应急预案的根本目标是确保银行在极端情况下仍能

维持正常经营，履行支付义务。A选项利润最大化不是应急时期的优先目标；C选项资

本充足率是监管要求，与流动性应急无直接关系；D选项资产配置是长期战略问题。知

识点：流动性风险管理的核心目标。易错点：将日常经营目标与应急目标混淆。

3、下列哪项不属于流动性压力测试的情景假设？

A、存款大规模流失

B、信用评级突然下调

C、员工薪酬上涨

D、同业融资渠道冻结

【答案】C

【解析】正确答案是C。员工薪酬上涨属于运营成本变化，与流动性风险无直接关

联。A、B、D都是典型的流动性压力情景。知识点：流动性压力测试的情景设计。易

错点：将一般经营风险与流动性风险混淆。

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4、应急融资计划中”流动性缓冲”通常指？

A、未使用的信贷额度

B、高流动性资产储备

C、股东增资承诺

D、保险赔付资金

【答案】B

【解析】正确答案是B。流动性缓冲特指银行持有的高流动性资产（如国债），可在

危机时快速变现。A选项信贷额度可能因银行信用恶化而被撤销；C、D选项资金来源

不可控。知识点：流动性缓冲的构成。易错点：混淆潜在融资来源与实际可动用资产。

5、银行流动性应急预案的触发条件通常不包括？

A、流动性覆盖率低于100%

B、关键同业交易对手违约

C、季度利润下降

D、市场恐慌性挤兑

【答案】C

【解析】正确答案是C。季度利润下降是盈利能力问题，不是流动性应急的直接触

发条件。A、B、D都是典型的流动性危机信号。知识点：流动性应急预案的触发机制。

易错点：将财务表现指标与流动性指标混淆。

6、在跨境流动性管理中，最需要关注的风险是？

A、汇率波动风险

B、监管政策差异

C、时区差异

D、以上都是

【答案】D

【解析】正确答案是D。跨境流动性管理需要同时考虑汇率波动、各国监管差异和

时区差异带来的流动性错配风险。知识点：跨境流动性风险的特殊性。易错点：低估跨

境流动性的复杂性。

7、应急融资计划中”契约性融资”是指？

A、无担保的信用贷款

B、有法律约束力的融资安排

C、股权融资

D、衍生品融资

【答案】B

【解析】正确答案是B。契约性融资指具有法律效力的融资协议，如已签署的信贷

额度协议。A选项信用贷款通常需要额外审批；C、D不属于应急融资范畴。知识点：

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应急融资的分类。易错点：混淆融资的法律约束力与实际可得性。

8、流动性应急预案演练的频率通常是？

A、每月一次

B、每季度一次