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2025年特许金融分析师全球金融监管框架与市场诚信专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师全球金融监管框架与市场诚信专题

试卷及解析

2025年特许金融分析师全球金融监管框架与市场诚信专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据巴塞尔协议III，商业银行的核心一级资本充足率最低要求是多少？

A、2%

B、4.5%

C、6%

D、8%

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III规定，商业银行核心一级资本充足率最低要

求为4.5%，加上资本缓冲要求后实际需达到7%。A选项2%是原巴塞尔协议I的水平，

C选项6%是总资本充足率的最低要求，D选项8%是原巴塞尔协议II的总资本要求。

知识点：巴塞尔协议III资本要求。易错点：容易混淆核心一级资本与总资本要求。

2、以下哪项不属于金融行动特别工作组（FATF）建议的40项反洗钱核心原则？

A、客户尽职调查

B、可疑交易报告

C、资本充足率管理

D、风险评估

【答案】C

【解析】正确答案是C。FATF40项建议主要涵盖反洗钱、反恐怖融资和反扩散融

资，包括客户尽职调查、可疑交易报告和风险评估等内容。资本充足率管理属于巴塞尔

协议范畴。知识点：FATF反洗钱框架。易错点：容易将不同监管框架的要求混淆。

3、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）规定的最高罚款额度是？

A、全球年营业额的2%或1000万欧元

B、全球年营业额的4%或2000万欧元

C、欧盟年营业额的2%或1000万欧元

D、欧盟年营业额的4%或2000万欧元

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR规定最高罚款可达全球年营业额的4%或2000万

欧元（以较高者为准）。A和C选项的2%是针对较轻违规行为的罚款标准。知识点：

GDPR处罚机制。易错点：容易混淆全球营业额与欧盟营业额的计算基数。

4、以下哪项不属于市场操纵的典型形式？

A、虚假申报

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B、内幕交易

C、拉抬出货

D、洗售交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。内幕交易属于独立的证券违法行为，而虚假申报、拉抬出

货和洗售交易都是市场操纵的具体形式。知识点：市场操纵类型。易错点：容易将内幕

交易与市场操纵混淆。

5、根据美国《多德弗兰克法案》，沃尔克规则主要限制什么？

A、银行自营交易

B、跨境资本流动

C、衍生品交易

D、信用卡业务

【答案】A

【解析】正确答案是A。沃尔克规则的核心是限制银行进行自营交易和投资对冲基

金。B、C、D选项虽然也受法案影响，但不是沃尔克规则的主要内容。知识点：沃尔克

规则。易错点：容易混淆法案中的不同规则。

6、以下哪项不属于国际证监会组织（IOSCO）的核心原则？

A、保护投资者

B、确保市场公平

C、设定利率政策

D、减少系统性风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。IOSCO的38项证券监管核心原则包括保护投资者、确保市

场公平和减少系统性风险等，但不涉及利率政策制定，这属于央行职责。知识点：IOSCO

监管原则。易错点：容易混淆不同监管机构的职责范围。

7、根据英国《金融服务与市场法》，金融行为监管局（FCA）的主要目标不包括？

A、保护消费者

B、增强市场诚信

C、促进竞争

D、制定货币政策

【答案】D

【解析】正确答案是D。FCA的三大战略目标是保护消费者、增强市场诚信和促进

有效竞争。货币政策由英格兰银行负责。知识点：英国金融监管架构。易错点：容易混

淆FCA与央行的职能。

8、以下哪项不属于《巴塞尔协议III》的流动性监管指标？

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