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2025年金融风险管理师操作风险管理的文化建设与员工意识专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险管理的文化建设与员工意

识专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险管理的文化建设与员工意识专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险管理中，“三道防线”模型中，哪一道防线主要负责业务部门的日常风

险控制？

A、内部审计部门

B、风险管理部门

C、业务部门

D、合规部门

【答案】C

【解析】正确答案是C。业务部门作为第一道防线，直接承担操作风险的识别、评

估和控制责任。A选项内部审计是第三道防线，B选项风险管理部门是第二道防线，D

选项合规部门属于支持职能。知识点：三道防线模型。易错点：容易混淆风险管理部门

与业务部门的职责边界。

2、操作风险文化建设中最核心的要素是？

A、完善的制度体系

B、先进的技术系统

C、全员的风险意识

D、严格的奖惩机制

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险意识是操作风险文化的基础，只有全员具备风险意识，

制度和系统才能有效发挥作用。A、B、D都是重要支撑，但不是核心要素。知识点：风

险文化构成要素。易错点：容易过度强调制度而忽视人的因素。

3、员工风险意识培训最有效的形式是？

A、集中授课

B、案例研讨

C、在线学习

D、书面材料

【答案】B

【解析】正确答案是B。案例研讨能让员工通过真实情境理解风险，参与度高，效

果最好。其他形式相对被动。知识点：培训方式有效性。易错点：认为在线学习最便捷

就是最有效的。

4、操作风险事件报告的基本原则不包括？

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A、及时性

B、完整性

C、保密性

D、准确性

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险事件报告需要公开透明以便分析改进，保密性不是基

本原则。其他三项都是报告的基本要求。知识点：风险报告原则。易错点：可能误认为

涉及敏感信息需要保密。

5、风险文化建设的首要责任主体是？

A、董事会

B、高级管理层

C、风险管理部门

D、全体员工

【答案】B

【解析】正确答案是B。高级管理层负责推动和落实风险文化建设。A选项董事会

负责监督，C选项负责专业管理，D选项是执行主体。知识点：风险文化建设责任体系。

易错点：容易混淆董事会与管理层的职责。

6、操作风险与信用风险、市场风险的主要区别在于？

A、影响范围

B、发生频率

C、损失分布

D、来源性质

【答案】D

【解析】正确答案是D。操作风险源于内部流程、人员和系统，而信用和市场风险

源于外部因素。其他选项不是根本区别。知识点：风险分类。易错点：容易从表面特征

而非本质区别来判断。

7、员工举报操作风险问题的最佳渠道是？

A、直接向领导汇报

B、匿名举报系统

C、风险管理部门

D、合规热线

【答案】B

【解析】正确答案是B。匿名举报系统能消除员工顾虑，鼓励主动报告。其他渠道

可能存在压力。知识点：风险报告机制。易错点：认为直接汇报最正式。

8、风险文化成熟度评估的主要维度不包括？

2025年金融风险管理师操作风险管理的文化建设与员工意识专题试卷及解析3

A、风险治理

B、风险意识

C、风险控制

D、风险偏好

【答案】D

【解析】正确答案是D。风险偏好是战略层面概念，不属于文化评估维度。其他三

项都是文化评估的核心维度。知识点：风险文化评估框架。易错点：容易将战略概念与

文化概念混淆。

9、操作风险损失数据的收集主要用于？

A、绩效考核

B、风险定价

C、资本计量

D、合规检查

【答案】C

【解析】正确答