2021年证券投资顾问胜任能力考试《证券投资顾问业务》真题答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、保险公司为客户制定保险规划的目标是（）

A、帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额

B、风险最小化

C、深入了解和分析客户经济状况和投资需求

D、降低和转移风险

解析：

保险公司为客户制定保险规划的目标主要是帮助客户选择合适的保险品种、期限及

保险金额以降低和转移风险。因此，选项A和D都是正确的。选项B“风险最小化”并

不准确，因为保险并不能完全消除风险，只是通过转移风险来降低损失。选项C“

深入了解和分析客户经济状况和投资需求”是制定保险规划过程中的一部分，但并

不是其主要目标。

2、下列属于个人资产负债表中的短期负债项的有()。

I公用事业费用

II房地产投资贷款

III医药费用

Ⅳ教育贷款

A、I、II

B、II、IV

C、III、IV

D、I、III

解析：

个人资产负债表中的短期负债项包括公用事业费用（如水电费、燃气费等）、医药

费用等。根据题目给出的选项，属于短期负债项的有“公用事业费用”和“医药费用”

，因此答案为D（I、III）。房地产投资贷款和教育贷款通常属于长期负债。

3、下列属于影响客户投资风险承受能力因素的有（）

I身体状况

II理财目标的弹性

III收入、职业和财富规模

Ⅳ资金的投资年限

A、I、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III

D、II、III、IV

解析：

影响客户投资风险承受能力的因素包括理财目标的弹性、收入、职业和财富规模、

资金的投资年限。题目中提到的身体状况虽然可能影响个人的决策和承受能力，但

在金融投资领域，它不是影响投资风险承受能力的直接因素。因此，选项D（II、I

II、IV）是正确的。

4、业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（）。

Ⅰ作为供客户随时查阅的资料

Ⅱ作为日后纠纷处理的证据

Ⅲ作为证券投资顾问业绩考核的依据

Ⅳ公司规范管理、档案管理的要求

A、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、Ⅰ、Ⅳ

解析：

业务留痕是证券公司各项业务的基本要求，其作用包括作为投资顾问业绩考核的依

据、作为日后纠纷处理的证据以及是公司规范管理、档案管理的要求。客户资料属

于证券公司内部资料，不可以随时供客户查阅。因此，选项C是正确的。

5、下列关于年金的说法，正确的有（）

Ⅰ、向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金

Ⅱ、定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金

Ⅲ、退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金

Ⅳ、按月领取的奖励可视为一种年金

A、Ⅲ、Ⅳ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ

解析：

年金是指在一段时间内，一系列固定时间间隔内连续、定期支付的固定金额。根据

这一定义，向租房者每月固定领取的租金、定期定额缴纳的房屋贷款月供以及退休

后从保险公司领取的养老金，均符合年金的特征。而按月领取的奖励不一定符合年

金的定义，因为它不是固定时间间隔内的连续支付。因此，正确的选项是C，包括Ⅰ

、Ⅱ、Ⅲ项。

6、下列关于最优证券组合的说法，正确的有（）

Ⅰ、这一组合是能带来最高收益的组合

Ⅱ、这一组合肯定在有效边界上

Ⅲ、这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点

Ⅳ、这一组合是理性投资者的最佳选择

A、Ⅰ、Ⅱ

B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、Ⅰ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

解析：

关于最优证券组合的说法，这一组合肯定在有效边界上，且是无差异曲线簇与有效

边界的切点，因此是理性投资者的最佳选择。最优证券组合是投资者最满意的投资

组合，而不是带来最高收益的组合，因为每个投资者的风险承受能力和收益要求是

不同的。因此，正确的选项是B，包括Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ。