2022年证券从业《证券市场基本法律法规》真题汇编卷答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、根据《证券法》，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主

承销和参与承销的（）组成。

A、会计师事务所

B、证券公司

C、信用评级机构

D、律师事务所

解析：

根据《证券法》，向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销

和参与承销的证券公司组成。因此，选项B是正确答案。

2、根据《证券公司全面风险管理规范》，下列不属于保障风险管理制度贯彻执行

手段的是（）。

A、检查

B、稽核

C、绩效考核

D、分类监管

解析：

根据《证券公司全面风险管理规范》，保障风险管理制度贯彻执行手段包括评估、

稽核、检查和绩效考核，而分类监管并不是保障风险管理制度贯彻执行的手段。因

此，选项D不属于保障风险管理制度贯彻执行的手段。

3、根据《证券法》，下列关于上市公司信息披露的说法，错误的是（）。

A、上市公司应在每一会计年度结束之日起二个月内，报送并公告年度报告

B、发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员等作出公开承

诺的，应当披露

C、证券同时在境内境外公开发行、交易的，其信息披露义务人在境外披露的信息

，应当在境内同时披露

D、董事、监事和高级管理人员无法保证证券发行文件和定期报告内容的真实性、

准确性、完整性或者有异议的，应当在书面确认意见中发表意见并陈述理由，发行

人应当披露

解析：

根据《证券法》的规定，上市公司应当在每一会计年度结束之日起四个月内报送并

公告年度报告，而不是两个月。因此，选项A的说法是错误的。其他选项B、C、D

均符合《证券法》的相关规定。

4、证券公司无法以合理成本及时获取充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付

义务和满足正常业务开展的资金风险是指（）。

A、操作风险

B、流动性风险

C、信用风险

D、市场风险

解析：

流动性风险是指证券公司无法以合理成本及时获取充足资金，以偿付到期债务、履

行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。操作风险是由于不完善或

有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。信用

风险是因融资方、交易对手或发行人等违约导致损失的风险。市场风险则是由于基

础资产市场价格的不利变动或者急剧波动而导致衍生工具价格或者价值变动的风险

。根据题意，应选择流动性风险，即选项B。

5、根据《证券公司内部控制指引》，下列关于建立证券公司业务创新机制的说法

，错误的是（）。

A、建立完整的业务创新工作程序

B、在可行性研究的基础上，及时与中国证券业协会沟通，履行创新业务的报备（

报批）程序

C、对创新业务设计科学合理的流程，制定风险控制措施及相应财务核算、资金管

理办法

D、注重业务创新的过程控制，及时纠正偏离目标行为

解析：

：根据《证券公司内部控制指引》，关于建立证券公司业务创新机制的说法中，B

选项描述错误。正确的做法应该是在可行性研究的基础上，及时与中国证监会沟通

，履行创新业务的报备（报批）程序。其他选项如建立完整的业务创新工作程序、

对创新业务设计科学合理的流程并制定风险控制措施及相应财务核算、资金管理办

法，以及注重业务创新的过程控制都是正确的。

6、根据《证券法》，下列关于上市公司收购方式的说法，错误的是（）。

A、上市公司发行不同种类股份的。收购人可以针对不同种类股份提出不同的收购

条件

B、在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得变更其收购要约

C、采取协议收购方式的，协议双方可以临时委托证券登记结算机构保管协议转让

的股票，并将资金存放于指定的银行

D、收购要约约定的收购期限是不得少于30日，并不得超过60日

解析：

：选项B中提到的内容存在错误。在收购要约确定的承诺期限内，收购人不得撤销

其收购要约，如果需要变更收购要约，应当及时公告，载明具体变更事项。因此，

B项说法错误，为题目中错误的选项。

7、根据《证券公司信用风险管理指引》，下列关于信用风险识别、评估和控制要

求的说法，正确的是（）。

A、根据市场变化、业务变化和风险水平情况，在压力测试中应考虑信用风险因素

B、对于涉及信用风险的业务，证券公司不应根据业务特点设置合理的准入要求，

而应设置统一性标准

C、基于信用风险的外部性，常态化的压力测试机制不包括信用风险压力测试

D、对于涉及信用风险的业务，应根据融资人、债务人的需要确定尽职调查覆盖的

业务范围

解析：

：根据《证券公司信用风险管理指引》，关于信用风险识别、评估和控制要求的说

法中，正确的是选项A。对于涉及信用风险的业务，证券公司应根据市场变化、业

务变化和风险水平情况，在压力测试中充分考