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财务公司价格委员会议事规则

为规范财务公司价格管理行为，健全定价决策机制，保障定价的科学性、合理性和公平性，维护公司及客户合法权益，根据《中华人民共和国价格法》《企业集团财务公司管理办法》等相关法律法规及本公司《公司章程》，特制定本规则。

一、组织架构与人员组成

价格委员会是公司定价决策的核心机构，直接对董事会负责，其组成人员包括主任委员、副主任委员及委员。主任委员由公司总经理担任，副主任委员由分管财务或风险管理的副总经理担任，委员由财务部门负责人、风险管理部门负责人、业务部门负责人（涵盖信贷、资金、中间业务等主要业务条线）、法律合规部门负责人及外部专家（可选）组成。委员人数为7至11人，具体人数根据公司业务规模确定，需为单数以保障表决有效性。委员任期与公司管理层任期一致，可连选连任；若因工作变动或其他原因无法履职，由原推荐部门提名继任人选，经董事会批准后增补。

委员会下设秘书处，作为日常办事机构，负责会议组织、材料准备、记录归档及决议跟踪等工作。秘书由财务部门指定专人担任，需具备财务分析、定价管理或法律合规相关经验，熟悉公司业务流程及定价政策。

二、职责权限

价格委员会的主要职责包括：

1.审议公司各项金融服务的定价策略及调整方案，包括但不限于存贷款利率、手续费率、咨询服务费、资金业务定价等基准价格及浮动区间的确定与调整；

2.审核超权限或特殊业务的定价方案，具体指单笔业务金额超过业务部门授权额度、涉及复杂交易结构（如结构化融资、跨境金融）或市场竞争异常（如同业恶性降价）的项目定价；

3.处理客户对已执行价格的异议，组织相关部门对争议事项进行核查，提出定价依据解释或调整建议；

4.审定成本核算标准，包括资金转移定价（FTP）模型、运营成本分摊规则、风险成本（如信用风险拨备、市场风险溢价）的计算方法，确保定价覆盖全成本并体现风险补偿；

5.分析市场环境变化对定价的影响，定期（每季度）听取市场调研报告，内容涵盖宏观经济走势、监管政策调整、同业定价动态及客户需求变化，为定价策略优化提供数据支持；

6.监督定价执行情况，对重大定价项目（如年度交易规模超过公司净资产10%的客户定价）的实施效果进行后评价，评估指标包括收入贡献度、客户满意度、市场份额变化及风险暴露水平。

三、议事范围

以下事项需提交价格委员会审议，未经审议不得实施：

-公司主要业务线（信贷、资金、中间业务）基准价格的调整，包括基础利率、费率的上调或下浮幅度超过5%的变动；

-单笔业务或单个客户定价超出业务部门授权范围的情况，具体授权额度由公司《授权管理办法》规定；

-新推出金融产品或服务的初始定价方案，需附成本测算报告、市场对标分析及风险评估结论；

-对集团重点客户、战略合作伙伴或年度交易规模超过5亿元（或公司规定的其他阈值）的客户的定价优惠方案，优惠幅度需明确超出常规浮动区间的具体比例及理由；

-客户对定价提出异议且业务部门与客户协商未果的争议事项，需提交争议背景、历史定价依据及协商记录；

-资金转移定价模型参数调整（如内部资金成本率变动超过10BP）、运营成本分摊系数修订（如某业务条线成本分摊比例调整超过2%）或风险成本计提标准变更；

-因监管政策重大调整（如央行利率政策改革）、市场竞争格局突变（如同业集中下调某类产品费率10%以上）或公司战略转型（如重点拓展绿色金融业务）需要进行的定价策略重大调整。

四、会议程序

（一）会前准备

1.议题征集：各业务部门或相关部门需提交《定价审议申请表》，内容包括拟审议事项的背景说明、定价依据（如成本测算表、市场对标数据、风险评估报告）、对公司收入及风险的影响分析、建议的定价方案（含基准价、浮动区间及特殊条款）。

2.秘书处初审：秘书处收到申请后，需在3个工作日内完成形式审查，重点核查是否属于委员会审议范围、材料是否完整（如缺失成本测算表需退回补充）、数据逻辑是否合理（如成本加成率是否覆盖风险成本）。不符合要求的，应书面反馈申请部门并说明补充要求；符合要求的，提交主任委员审定。

3.议程确定：主任委员根据事项紧急程度及重要性，确定是否召开会议、会议时间及议程。临时议题需经主任委员批准，且需提前24小时将材料发送至全体委员。

4.材料分发：秘书处需在会议召开前3个工作日，将会议材料（包括申请表、初审意见、相关附件）通过公司内部OA系统发送至全体委员，确保委员有充分时间审阅。

（二）会议召开

1.会议频率：定期会议每月召开一次，遇重大事项可召开临时会议。会议由主任委员主持，主任委员因故不能出席时，由副主任委员主持；若两者均无法出席，可委托一名委员主持。

2.出席要求：会议