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非法集资打击整治工作方案范文大全

为深入贯彻落实党中央、国务院关于防范和处置非法集资工作的决策部署，有效遏制非法集资高发态势，切实维护经济金融秩序和社会稳定，现就本地区非法集资打击整治工作制定如下方案。

一、工作目标

坚持“防打结合、打早打小、综合治理、稳妥处置”原则，通过为期一年的专项整治行动，实现“三降一升”目标：非法集资新发案件数量、涉案金额、参与人数同比显著下降，存量风险化解率大幅提升；推动监测预警体系更加完善，部门协同机制更加高效，群众防范意识明显增强，形成“不敢犯、不能犯、不想犯”的治理格局，为经济社会高质量发展营造安全稳定的金融环境。

二、组织架构与职责分工

成立非法集资打击整治工作领导小组（以下简称“领导小组”），由分管金融工作的政府负责人任组长，成员单位包括地方金融监管局、公安局、市场监管局、宣传部、法院、检察院、人民银行分支机构、银保监分局等。领导小组下设办公室（设在地方金融监管局），负责统筹协调、信息汇总、督导考核等日常工作。各成员单位职责明确如下：

-地方金融监管局：牵头制定工作方案，推动落实监管职责；统筹非法集资监测预警平台建设，组织开展风险排查；协调成员单位联动处置，定期向领导小组汇报工作进展。

-公安局：负责非法集资案件的受理、立案侦查和犯罪嫌疑人追捕；配合做好涉案资金查控、资产处置；对跨区域案件加强协调联动。

-市场监管局：加强企业登记注册管理，严格核查投资类企业名称及经营范围；依法查处虚假宣传、违法广告等行为；配合相关部门对涉非企业开展联合执法。

-宣传部：统筹非法集资宣传教育工作，协调媒体资源开展公益宣传；指导网络平台加强涉非信息监测和舆情引导。

-法院、检察院：依法快审快判非法集资案件，严格适用财产刑；加强对复杂案件的法律指导，统一司法裁判标准；推动涉案资产处置程序规范化。

-人民银行分支机构、银保监分局：督促金融机构落实资金监测义务，对异常资金流动及时预警；指导金融机构配合做好涉案账户查询、冻结等工作；加强对持牌金融机构的监管，防止从业人员参与非法集资。

三、重点任务与具体措施

（一）强化监测预警，实现风险“早发现”

1.构建智能化监测体系。依托地方金融监管平台，整合市场监管、税务、公安、金融机构等部门数据资源，建立非法集资风险监测数据库。运用大数据分析、人工智能等技术，对企业注册信息、资金流向、舆情动态等12类指标进行实时监测，设定“高、中、低”三级风险预警阈值。对预警企业自动生成风险画像，标注“投资类企业超范围经营”“短期频繁变更股东”“异常资金快进快出”等重点风险特征，实现7×24小时智能监测。

2.深化网格化排查机制。以街道（乡镇）为基础单元，建立“社区（村）—街道（乡镇）—区县”三级排查网络，明确网格员、社区工作者、金融助理的排查责任。每季度开展一次拉网式排查，重点关注养老服务、民办教育、房地产、电子商务、虚拟货币等高风险领域，以及“高收益、低风险”“保本返息”等宣传话术集中的场所。对排查发现的风险点，建立台账并分级分类处置，低风险企业由街道（乡镇）约谈负责人并限期整改，中高风险企业立即移交地方金融监管局和公安部门。

3.拓宽线索举报渠道。完善非法集资举报奖励制度，通过政务APP、微信公众号、12345热线等多渠道接收群众举报。对实名举报且线索经查证属实的，按涉案金额的0.1%-0.5%给予奖励（最高不超过10万元）。建立举报信息保密机制，对泄露举报人信息的单位和个人依法追责。

（二）严打违法犯罪，推动案件“快处置”

1.强化行刑衔接。建立“金融监管+公安+司法”联合研判机制，对监测预警和排查发现的风险线索，地方金融监管局在3个工作日内完成行政认定，涉及犯罪的立即移送公安机关。公安机关对移送案件应在7个工作日内决定是否立案，立案后及时向金融监管、市场监管等部门通报进展。对跨区域案件，由领导小组办公室协调上级部门建立联合办案机制，统一证据标准和处置节奏。

2.突出重点案件攻坚。聚焦涉案金额大、涉及人数多、社会影响恶劣的“陈案积案”，实行“一案一专班”制度，由分管领导包案督办。对以“养老理财”“虚拟货币”“元宇宙投资”等名义实施的新型非法集资，组织金融、法律、技术专家成立专案组，重点突破资金链、人员链。对恶意转移资产、抽逃资金的涉案人员，依法采取限制出境、纳入失信名单等措施，严禁其通过离婚、赠与等方式逃避债务。

3.规范涉案资产处置。建立由法院、公安、地方金融监管局、债权人代表等参与的资产处置工作组，对涉案资金、房产、股权等资产进行全面登记，通过拍卖、变卖、债转股等方式公开处置。处置过程全程留痕，处置方案经债权人会议表决通过后实施，确保资金清退比例、清退顺序公开透明。对确因