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2025年金融监管人员廉洁从业指导细则

第一条为深入贯彻落实党中央关于全面从严治党的决策部署，强化金融监管队伍廉洁建设，规范监管人员从业行为，防范利益输送与权力寻租，维护金融监管公信力和市场公平秩序，根据《中华人民共和国公务员法》《中华人民共和国监察法》《金融监管总局工作人员守则》等法律法规及党内法规，结合金融监管工作实际，制定本细则。

第二条本细则适用于国家金融监督管理总局及派出机构（以下简称监管机构）中依法履行金融监管职责的公务员、参照公务员法管理的工作人员，以及受监管机构委托从事监管辅助工作的借调、聘用人员（以下统称监管人员）。

第三条监管人员廉洁从业应当遵循以下基本原则：

（一）依法履职原则。严格依照法定权限、程序和标准行使监管职权，不得超越或滥用职权；

（二）公私分明原则。划清公权与私利边界，禁止利用监管职务便利谋取任何不正当利益；

（三）廉洁自律原则。强化自我约束，主动防范廉政风险，自觉维护监管队伍纯洁性；

（四）接受监督原则。主动接受组织监督、群众监督和社会监督，确保权力运行公开透明。

第二章日常履职行为规范

第四条监管人员在履行监管职责过程中，应当严格遵守以下规定：

（一）禁止接受监管对象、利益相关方或其关联人以任何名义赠送的礼品、礼金、消费卡、有价证券、股权、虚拟货币等财物。前款所称监管对象包括银行保险机构、非银行支付机构、地方金融组织及其他受监管市场主体（以下简称被监管机构）；利益相关方包括被监管机构的股东、实际控制人、董监高、主要业务合作方及其他与监管事项存在直接利益关联的自然人、法人或非法人组织。

（二）禁止接受可能影响公正履职的宴请、旅游、健身、娱乐等活动安排。判断可能影响公正履职的标准包括但不限于：活动安排与监管职责存在直接或间接关联；活动费用由被监管机构或利益相关方承担；活动内容超出正常公务接待范围。

（三）禁止向被监管机构或利益相关方转嫁个人或亲属的费用支出，包括但不限于餐饮、住宿、交通、医疗、教育等费用。

（四）禁止利用监管职务便利，为本人、亲属或其他特定关系人谋取市场准入、业务审批、监管评级、风险处置等方面的不正当利益。

第五条行政审批环节应当重点防范以下行为：

（一）在机构设立、业务准入、高级管理人员任职资格核准等行政审批过程中，不得与申请人或其委托代理人进行非公务接触；确需补充材料或沟通情况的，应当通过单位指定的办公场所或官方渠道进行，并做好记录。

（二）不得违反规定向申请人透露内部审议情况、专家评审意见等未公开信息；不得为特定申请人开小灶，通过暗示、授意等方式引导其调整申报材料以符合审批标准。

（三）不得在行政审批中设置额外条件或拖延办理时限，不得以需要研究内部协调等为由变相索要利益。

第六条现场检查环节应当严格执行以下纪律：

（一）检查组成员应当严格遵守检查工作方案，不得擅自扩大检查范围或调整检查重点；与被查机构存在利益关联的，应当主动申请回避。

（二）检查期间，不得接受被查机构安排的住宿、用餐（除按规定标准的工作餐外）、交通等服务；确因工作需要在被查机构办公场所用餐的，应当按当地公务接待标准支付费用。

（三）不得向被查机构索要或借用办公设备、交通工具、通讯工具等物品；不得要求被查机构为检查人员及其亲属提供任何形式的便利。

（四）检查过程中形成的工作底稿、取证材料等应当及时归档，不得私自留存或向无关人员泄露；检查结论未正式作出前，不得向被查机构或外界透露检查情况。

第七条非现场监管环节应当规范信息处理行为：

（一）监管人员应当严格按照规定权限查询、使用监管信息系统数据，不得越权访问、下载或复制涉及被监管机构商业秘密、客户隐私的信息。

（二）不得利用非现场监管获取的未公开信息，为本人或他人从事证券期货交易、投融资等活动提供便利；不得将监管数据用于与履职无关的统计、分析或研究。

（三）与被监管机构进行非现场沟通时，应当通过单位正式邮箱、政务通讯工具或办公电话联系，避免使用私人社交账号；沟通内容应当记录备查。

第八条行政处罚环节应当确保程序公正：

（一）案件调查、审理、决定应当分设岗位，形成相互制约机制；参与案件办理的人员与当事人存在利害关系的，应当主动回避。

（二）不得因私人关系、外部干预等因素，对违法违规行为隐瞒不报、降格处理或拖延处罚；不得泄露案件调查进展、证据材料等内部信息。

（三）行政处罚决定作出后，应当按规定公开（涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的除外），接受社会监督；不得擅自删除、修改已公开的处罚信息。

第三章利益冲突管理

第九条监管人员应当主动报告可能影响公正履职的利益关系，具体包括：

（一）本人、配偶、子女及其配偶在被监管机构担任董事、监事、高级管理人员或关键岗位职务；

（二）本人、配偶、子女及其配偶持有被监管机构的股权、基金份额或其他权益性投资