柜面岗位风险防控.pdf

柜面岗位柜面岗位风险防控风险防控 目录 1 防范谁？ 2 为何防为何防 ？？ 33 防什么防什么 ？？ 3 如何防如何防 ？ 小调调查 你是否曾怀疑过你的另一一半或孩子？ 你是否问过他昨晚上和谁谁在一起？是否求证过？ 你是否在未经允许时看过你是否在未经允许时看过过他的短信过他的短信/微信微信/QQQQ ？？ 你是否注意倾听他打电话你是否注意倾听他打电话话话 ？？并询问谁打的并询问谁打的 ？？ 你是否检查过他的衣服你是否检查过他的衣服、、钱包钱包、银行对账单银行对账单 ？？ 柜面岗位的风柜面岗位的风柜面岗位的风柜面岗位的风风险特征风险特征风险特征风险特征 关注目标：岗位人员未按规定履履行职责或违规操作 ，可能给公司 造成损失或不良影响，并为某些个个人或小团体带来不当得利。 有章有章不不不不循循 违规违规操操操操作作 利用本岗位利用本岗位 制度漏制度漏制度漏制度漏漏洞漏洞漏洞漏洞 串通其他岗 职权不当获利 系统系统缺缺缺缺陷陷 位不当获利 监督监督缺缺缺缺位位 本岗位职权被 未切实履行职 他人不当利用 责或违规操作 柜面关键岗柜面关键岗柜面关键岗柜面关键岗岗位的范围岗位的范围岗位的范围岗位的范围 关键岗位是指在公司的经营管理环节中中承担较高风险责任，直接涉及公司资金 ，需要进行重点管理和需要进行重点管理和和监督的工作岗位和监督的工作岗位。 号 岗位名称 单位层级 11 经理岗经理岗 县区支公司县区支公司 2 客户服务中心经理岗 直辖和计划单列市分分公司、地市分公司、县区支公司 33 出纳岗出纳岗 省级省级、直辖和计划单直辖和计划单单列市分公司单列市分公司、地市分公司地市分公司 4 收付费岗 直辖和计划单列市分分公司、地市分公司、县区支公司 55 保单服务岗保单服务岗 直辖和计划单列市分直辖和计划单列市分分公司分公司、、地市分公司地市分公司、、县区支公司县区支公司 6 理赔岗 直辖和计划单列市分分公司、地市分公司、县区支公司 77 营销员管理岗营销员管理岗 省级省级、、直辖和计划单直辖和计划单单列市分公司单列市分公司、、地市分公司地市分公司、、县区支公司县区支公司 8 团险销售管理岗 直辖和计划单列市分分公司、地市分公司、县区支公司 9 银行保险综合管银行保险综合管理岗岗 直辖和计划单列市分辖和计划单列市分分公司分公司、、地市分公司市分公司、、县县区支公司支公司 10 单证管理岗、单证岗 直辖市各计划单列市市分公司、地市分公司、县区支公司 防范防范范谁