保险新人衔接培训13售后服务之递送保单.pptVIP

知行合一 售后服务之递送保单 课程大纲 一份保单的构成 专业化递送保单的好处 递送保单六步骤 * 一份保单的构成 保险单正本 正式保险条款 保险利益表* 客户服务指南 当客户顺利通过核保，保险公司会准备一份正式的保单，包括如下几个部分： 注：依据险种不同，短险及附加险等险种保单没有保险利益表 * 提升诚信专业的形象 提升契约品质与继续率 避免发生理赔纠纷 延长您寿险职业生涯 专业化递送保单的好处 * 递送保单六步骤 步骤一：恭喜客户 步骤二：重申客户已同意的需求 步骤三：介绍保单内容 步骤四：详细解释保单条款 步骤五：再次确认保单内容、电子回执及预约回访 步骤六：要求转介绍 * 第一步：恭喜客户 目 的：拉近与客户距离，打消客户疑虑，建立轻松良好的关系。 关键句：××先生（女士），首先恭喜您获得了一份全面的保障，成为世界500强企业的客户之一。我今天来是将您投保的××产品计划的保单送给您…… 关键词：恭喜 保障 赞美 * 第二步：重申客户已同意的寿险需求 目 的：提醒客户的需求，避免现场纠纷 关键句：××先生（女士），您看，根据您目前的现状及您提出的寿险需求，我专门为您量身制订了这样一款××保险产品计划，对您未来的大病/医疗/养老进行全面的呵护…… 关键词：现状 需求 保障 * 第三步：介绍保单的构成及内容 目 的：介绍保单的构成，引导客户认真阅读保单 关键句：××先生（女士），这是您的保单，里面包括保险单正本、条款、利益表和客户指南，接下来我会利用大约15－20分钟时间为您详细介绍保单条款内容，这项内容包含到您的切身利益，您一定要认真听哦！ 如果有问题可以与我或者公司客服电话95511进行联系。 关键词： 保单内容 阅读 95511 * 目 的：遵照保险法的规定，有针对性就条款进行说明，避免未来纠纷。 关键句：您好，作为您的代理人，我有必要就您的这份计划进行 详细的说明。 首先看一下您与我们订立的合同……第二部分是这份保单所提供的保障……第三部分是如何申请领取保险金……第四部分是保险费的交纳……此外，这是一份非常人性化的保险，公司规定客户在签收保单之日次日起的20天内可申请全额退保，这20天称为犹豫期…… 关键词 : 人性化 犹豫期 条款 第四步：详细解释保单条款 * 我们要解释条款的内容包括 犹豫期 影响投保人决定投保与否的有关条款 影响投保人合法权益的有关条款 * 犹豫期 客户自签收保单之日次日起的20天内可申请全额退保，这20天称为犹豫期 主险为一年期的险种没有犹豫期 * 保单红利 现金价值 保险期间 初始费用 投资单位 …… 影响投保人决定投保与否的有关条款 保险责任 保险金额 保险费 保单贷款 保障成本 保单帐户价值 * 影响投保人合法权益的其他条款 责任免除 如实告知 减额交清 合同解除处理 受益人指定和变更 保险事故通知 首期后分期保险费支付 宽限期及合同效力终止 * 目 的 ： 再次确认，包括保单内容、电子回执及回访事项 关键句：××先生（女士），不知道对于这款保险产品计划您还有什么不清楚的地方？ 上次MIT出单的时候，您已经在金管家APP及时进行了电子回执的签名，跟您再次确认一下。 同时，您也进行了电话回访的预约，在您预约的时间，公司有专人会就保单内容对您进行电话回访。您收到这个回访了吗？ 关键词：清楚 回执 电话回访 第五步：再次确认保单内容、电子回执及预约回访 * * 电子回执和预约回访也是很 重要的内容，关系到我们的 业务品质，一定不能忽视！ 电子回执的相关规定 目前，所有个险渠道保单全部回执E化签收，建议在MIT承保后即刻现场让客户进行E化回执签收 如未及时签收，则需在承保后3个工作日内完成签收，逾期未签收系统将自动对业务员进行扣分扣款（扣2分，扣款标准参照品质管理办法） 代理人有回执未回销的，不予办理离职手续 代理人未按规定回销回执，由此产生客户投诉、退保等损害公司利益之严重后果的，统一由监察审计部处理并公开通报 * 回访方式： ①电话回访 ②APP自助语音回访（二者只能选其一） 若选择①电话回访，则可勾选预约时间；若选择②APP语音回访，则不可选择预约时间，且确认后进入APP语音回访页面。 目前可选择APP语音回访的机构包括 湖北、广东、重庆、上海。 预约回访注意事项 * 电话回访是公司根据监管部门要求，在犹豫期内对所有新契约客户进行统一特定内容的核实，以协助客户明确自身利益的公司行为。 何为电话回访 * 分红险 询问客户是否了解公司宣传材料上的分红利益演示是基于我公司的精算假设。每年的分红是不确定