新人岗前培训班9认识建议书含备注.pptVIP

* 《新人岗前培训课程》—— 认识建议书 认识建议书 一、什么是建议书 二、建议书的组成部分 三、建议书说明步骤 学习目的： 研习本单元之后，你将能够…… 了解建议书结构 掌握建议书说明步骤 课程大纲 寿险顾问艾**在与朋友王先生进行了初次面谈之后，发现王先生对**保险公司非常认同，对保险也非常感兴趣，小艾收集了王先生的相关资料，准备为王先生设计一份合适的建议书，再次登门拜访。 一、什么是建议书 让我们一起来看一看寿险顾问小艾的展业经历…… 王先生，30岁，已婚，小孩3岁，某外企公司职员。 作为家庭的经济支柱，小孩刚上幼儿园，比较注重孩子的教育与保障问题。 因为目前还在供房，希望年交保费不要太高。 以下是寿险顾问小艾收集到的王先生的主要资料： 一、什么是建议书 结合王先生的实际情况，小艾决定为王先生的宝宝设计一份教育金储备型的金太阳教育储蓄补充计划： **富贵齐添两全保险（分红型） **附加豁免保险费定期寿险 **附加意外伤害医疗保险 金太阳教育储蓄 补充计划 一、什么是建议书 自己虽然已经对产品有了一定的了解，但难免有些遗漏，如何确保自己的讲解清楚、准确、全面呢？ 保险条款相对比较专业，有没有一份简单、通俗的资料能够让客户全面了解自己的保障呢？ 这是一款分红险，如何让客户对未来的分红有比较直观的了解？ 保险作为一种无形商品，能不能通过有形的方式让客户感受到**寿险顾问的专业与用心呢？ …… 在正式去拜访王先生前，作为新人的小艾思考了如下几个问题： 小艾的问题谁能解决？ 一、什么是建议书 用建议书系统制作，具有统一的标准格式和内容。 操作简便，只需要输入客户的基本信息（姓名、性别、出生日期），以及为客户设计的产品（包含保额和交费期间等），一份建议书就可以生成了。 建议书可以将我们为客户精心设计的保险，以文字、图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来。 建议书是分红险投保的必备文件之一。 建议书——我们的展业利器 一、什么是建议书 内容 选择程度 建议书封皮 必选 致谢函 可选 公司简介 可选 开篇语 可选 投保产品 必选 保险利益 必选 利益演示表 必选 重要提示 必选 收益图 可选 投保人签字及日期 必选 结束语 可选 二、建议书的组成部分 现在就让我们一起来认识一下建议书吧 有近五十种风格的封面可选 可以根据客户的喜好和险种的特色，选择合适的封面 寿险顾问信息一目了然，不仅能展示自己的专业和自信，更能让客户方便联系到我们 强调为客户量身订做。 醒目标题，吸引客户。 二、建议书的组成部分 “致谢函”可选 强调“专门量身定制”，“选择保险，就是选择幸福；选择**保险，就是选择放心！”。 对客户表示感谢，体现专业精神。 致谢函 尊敬的王XX先生： 　　您好！ 　　感谢您选择**保险为您提供专业化的保险服务！缘于您的信任，使我有机会将我公司最优质的产品和服务带给您及您的家人，对此我深感荣幸！ 　　您手中翻开的这份保险计划，是我根据您目前的实际情况及未来的保险保障需求，专门为您量身定制的。您阅读时，如有需要我解释的地方，请不吝联系我，我将进一步为您做详细说明，或根据您的意见进行相应的修改。 　　我衷心期望您及您的家人能获得满意的保险保障！ 　　选择保险，就是选择幸福；选择**保险，就是选择放心！ 　　恭祝您身体健康、万事如意！ **人寿保险股份有限公司 XXX敬笔 2015年X月X日 二、建议书的组成部分 “投保产品”必选。 为准客户设计的险种、保险期间、保费和交费年期一目了然。 “保险利益”必选。 根据险种的不同，会罗列出主要的保险责任和利益进行集中描述，帮助准客户全面认识保障计划的利益和好处。 页眉上准客户信息和寿险顾问信息，体现了我们的信心和对准客户的尊崇。 强调建议书是以标准体的保费进行演示的。 “开篇语”可选。 开篇问候语可以加强准客户保险意识。 “利益演示表”必选。 在讲解时，可以结合图表，讲解关键年份的数据，增强产品的吸引力，帮助促成。 各项保障权益的在各个年份的具体体现都清晰可见，可以向准客户详细说明。 具体的讲解点可以根据准客户的具体情况和产品的特色而有所侧重。 “重要提示”必选。 在重要提示中强调说明某些状况下相关的保险责任和保险利益的变化。 引导准客户在相应空白处签字。 建议书是介绍产品的基础，能让寿险顾问清楚、准确、全面的介绍产品。 建议书简单、通俗，准客户可以全面了解自己能拥有的保障。 建议书可以让准客户对分红有直观的了解。 通过有形的方式让准客户了解无形的保险商品。 “结束语”可选，再次吸引准客户，是促成良机。 三、建议书的说明步骤 建立一个良好的沟通氛围（寒暄赞美） 确认准客户需求（投保产品、保险利益） 讲解产品组合的