理赔人员廉政自律教育培训课件.pptVIP

车险理赔的欺诈也从贪小便宜的偶发个案逐渐演变成异业结盟经营的集团性犯罪，危害程度越发严重。但魔高一尺、道高一丈，打击腐败我们在行动··· 不特定偶发事件 01 02 03 惯性行为、特定模式及区域 修理厂间相互勾结 修理厂、交警、保险从业人员相互勾结 犯罪集团相互结盟、产销分工 完全个体突变 进化 转型 传统 偶发个案 修理厂个体造假 团伙欺诈 异业结盟 演变阶段 04 运作模式 变造解体集团 盗窃集团 收购集团 贩售集团 进出口集团 诈保集团 依靠理赔人员专业技能识别 必须依靠大数据来挖掘欺诈风险 4.1 打击腐败我们在行动 * 以提升车物理赔队伍风险识别及服务水平为出发点，以挖掘理赔队伍中潜在风险为目的，不断的净化理赔队伍风气，肃本清源。促进机构理赔管理优化和风控水平提升、理赔队伍时刻保持高度的责任心; 四大关键动作 选择目标 秘密前往 展开核查 结果通报 通过风险主体信用评价、信访举报锁定目标 秘密前往目标人员作业区域 针对风险主体人员进行“神秘人”测试； 对发生的问题进行通报 4.2 飞行检查制度 * 现在！我们更多的是依靠人工、线下审计 我们要运用大数据、新科技构建全方位、立体化的风控体系！ 未来！ * * 4.3 未来，审计模式改变 实现作业品质评价、渗漏评估、风险主体筛查；评价作业人员定损、欺诈及合约风险，协助机构开展人员风险管理；对高风险主体开展专项审计、协助机构打击内、外部蛀虫。 机构自助审计 总部不定时开展审计 传统审计模式 理赔大数据 新技术应用 线上审计 GIS SNA 品质管控标准制定 文本挖掘 未来审计模式 总部主导审计方向聚焦高风险主体； 机构配合落实高风险主体 四大分中心开展廉政巡视 * 4.4 利用行业数据聚焦风险主体 行业反欺诈信息平台 。。。 保险行业各公司将理赔中的欺诈风险汇集到平台中 平台提供各保险公司理赔欺诈风险信息的共享 风险预警查询 承保风险提示 高风险客户管理 反欺诈子系统 功能包括 4.5 理赔红线 请勿触碰 触犯十大铁律，一经发现辞退处理，情节严重的移交司法机关处理···· * 一、严禁参与或纵容制造虚假赔案 二、严禁经营或参股理赔关联单位 三、严禁索要或接受任何形式贿赂 四、严禁私自参加关联方各种活动 五、严禁邀请关联方参加私人活动 六、严禁私自委托无资质人员代理 七、严禁泄露工作信息和客户信息 八、严禁侵占变卖或私处公司资产 九、严禁人为调整数据或虚构信息 十、严禁违规用车和工作期间饮酒 产险广东运营中心车意理赔部十大铁律 廉政寄语 古往今来，多少人抱着侥幸心理，一而再，再而三的挑战着法律的底线，行走在违法乱纪的边缘，徘徊在罪恶深渊的洞口，可是天网恢恢，疏而不漏。劝君莫伸手，伸手必被抓！ * 课程结束 * 现代意义上的洗钱（Money Laundering）：是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。 广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括： 1.把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私； 2.把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户； 3.把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。 客户识别制度 是指反洗钱义务主体在与客户建立业务关系或者与其进行交易时，应当根据真实有效地身份证件或者其他身份证明文件，核实和记录其客户的身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作。 报告制度 非法资金流动一般具有数额巨大、交易异常等特点，因此，法律规定了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱行政主管部门报告，以作为发现和追查违法犯罪行为的线索。其中，大额交易报告，是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向反洗钱行政主管部门报告。可疑交易报告，是指金融机构怀疑或有理由怀疑某项资金属于犯罪活动的收益或者与恐怖分子筹资有关，应当按照要求向反洗钱行政主管部门报告。 保存制度 客户身份资料和交易记录保存，是指金融机构依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限。设立该制度的主要目的有三个：一是作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；二是可以为掌握客户真实身