企业年金的基础知识与拓展技巧含备注.pptVIP

时长：1分钟 此页授课目的：如何锁定目标市场 讲述内容：企业年金市场在增量业务与存量业务上。增量业务为 拓展未建立企业年金制度的企业而获得的新增业务 存量业务： 企业原补充养老积累：企业按相关规定计提的原补充养老资金 理事会转法人受托： 已建立企业年金且理事会作为受托人运营的客户 同业转移：竞争同业管理的企业年金客户 续期业务：企业年金合同期满需要进行续签的老客户 * 时长：1分钟 此页授课目的：让客户经理了解（掌握）建立企业年金的流程 讲述内容：按PPT顺序讲解可将关键流程处予以展开 * 时长：1分钟 此页授课目的：启动企业年金业务客户经理应整合资源 讲述内容：内部资源会取长补短，外部资源要互利共赢 * 时长：1分钟 此页授课目的：锁定市场，了解建立流程就要找方法明确策略 讲述内容：四种模式（一对一、合作服务模式、互利模式、推进会模式） * 时长：1分钟 此页授课：通过前期服务内容的提示增强客户经理与客户之间的默契度 讲述内容：业务开拓前期服务很重要。1.信息采集及测算:协助完成信息采集工作，并对数据的有效性、真实性、完整性进行校验 2.方案及实施细则制定、审核：协助企业年金方案、实施细则范本及指导意见，安排我公司驻人对方案和实施细则进行复审，派驻专人协助指导下属企业完成本单位测算，指导下属企业完成了实施细则中关于缴费及待遇领取部分内容的拟定。 * 时长：1分钟 此页授课：通过前期服务内容的提示增强客户经理与客户之间的默契度 讲述内容：前期服务3.方案的国资委报备：梳理报备的关注要点，协助整理思路，探讨可行性，协助制定报备材料，协助完成报备材料的内部上会 协助完成企业年金方案的国资委预沟通工作。4.方案的人社部报备：协助下属企业制定、审核实施细则，协助人资部完成企业年金方案集团层面职代会的宣导工作，协助完成对下属企业企业年金政策的宣导，共 场，协助完成人社部报备（全部下属单位）材料的审核、校订工作（ 个工作日 人次，全部 家单位）。 * 时长：30秒 此页授课目的：业务开拓前期（信息收集）准备内容提示及强调重要性 讲述内容：信息收集有 * 时长：2分钟 此页授课目的：业务开拓中客户经理得着力点 讲述内容：观念导入：企业年金与基本养老的关系 、企业与机关、事业单位养老待遇差距明显（双轨制）、享受国家税惠政策（降低成本） 完善企业薪酬福利制度（凝聚力、归属感） 建立信任：本人（团队/公司）项目经验介绍、公司介绍、监管要求 解决问题：企业资金筹集、财务列支、税惠政策、个人税惠政策、“中人”补偿、投资运作 * 时长：1分钟 此页授课目的：业务开拓中客户经理得着力点 讲述内容：解决问题排除顾虑：基本或法定性政策法规、运作或监管方面政策法规、会计操作与税收优惠政策法规、属地或行业特色性政策法规 排他促成：明确法人受托模式、争取受托、投管、账管全部资格、争取独家承担投管资格 * 时长：3分钟 此页授课目的:通过实际案例激发客户经理开拓热情 讲述内容：根据地域选择省、客户经理快速抓取信息把握机遇的成功案例 * 时长：1分钟 此页授课目的：让客户经理了解国家相继出台的企业年金政策用于业务开拓过程中 讲述内容：年金制度的政策法规从行政上分为三大部分，第一部分 * 时长：1分钟 此页授课目的：让客户经理了解国家相继出台的企业年金法律法规用于业务开拓过程中 讲述内容：年金制度的政策法规从行政上分为三大部分，第二部分 * 时长：1分钟 此页授课目的：让客户经理了解地方相继出台的企业年金政策用于业务开拓过程中 讲述内容：年金制度的政策法规从行政上分为三大部分，第三部分 * 时长：1分钟 此页授课目的：企业年金出台背景掌握 讲述内容：自国家1991年 * 时长：1分钟 此页授课目的：重要文件、政策内容掌握 讲述内容：财政部、人力资源社会保障部和国家税务总局联合下发的《关于企业年金、职业年金个人所得税有关问题的通知》解决了企业年金缺乏个人所得税优惠政策的问题，明确了国家鼓励个人为养老储蓄的指导思想。解决了税收模式不符合企业年金性质、不适应企业年金发展的问题。确立了企业年金、职业年金实行EET税收模式。 * 时长：1分钟 此页授课目的：EET模式的展示 讲述内容：财政部、人力资源社会保障部和国家税务总局联合下发的《关于企业年金、职业年金个人所得税有关问题的通知》解决了企业年金缺乏个人所得税优惠政策的问题，明确了国家鼓励个人为养老储蓄的指导思想。解决了税收模式不符合企业年金性质、不适应企业年金发展的问题。确立了企业年金、职业年金实行EET税收模式。 * 时长：30秒 此页授课目的：了解个人所得税由那些收益产生的 讲述内容：税收的两大功能：财政主要来源，支持国家运行；调控功能，建