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《个人理财》课程教学大纲

一、课程基本信息

课程中文名称个人理财

课程英文名称personalfinance课程编号

课程类别通识教育核心课□跨学科基础课■通识教育拓展课

专业教育核心课学科专业拓展课方向特色课（双百、卓越班课程）

总学时16讲授学时16实验学时0

总学分1开课学院管理学院开课系（室）财管系

授课对象全校

适用专业全校

先修课程不需要

执笔人审核人审批人

修订时间

二、课程简介

本课程是通识教育拓展课，涉及到经济学、财务与会计、金融学、税收、投资与证券等相关

专业知识的应用学科，理财规划要运用科学的方法和特定的程序制定切合实际、具有可操作性的

包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养

老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案，解决个人（或者家庭）的财务问题的

同时实现预定的财务目标。

三、课程教学目标

2.概述

通过本课程的学习，要求学生掌握理财规划的基本理论，了解理财規划及其对人生的意义，

了解宏观经济及金融基知识及其对于理财的影响；掌握理财规则：现金规划、消费支出规划、教

育支出规划、退休养老规划、保险规划、税收规划、投资规划以及财产分配与传承规划；理解几

种最基的投资工具（股票、债券、基金、艺术品投资等），利用生命周期理论结合个人（或家庭）

的财务状况和预期目标，实施理财规划。

2.教学目标与毕业要求的对应关系

课程教学目标对应培养标准/毕业要求指标点

掌理财规划的基本概念、原则、方法，程序基本理论知识/掌握专业基础理论知识

掌握现金规划、消费支出规划、教育规划、风险具备从事理财工作必须的知识和技能

管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养

老规划、财产分配与传承规划。

根据客户要求制定理财规划方案基本应用技能

解决个人（或者家庭）的财务问题的同时实现预良好职业素养/具备良好的职业道德修养

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定的财务目标。

四、教学内容及要求

第一章个人理财概述

【教学目标】

（1）了解：个人理财的必要性

（2）理解：个人理财与财务自由、通货膨胀的关系；财务目标的设立要点

（3）掌握：理财的情绪陷阱、理财的相关概念；家庭资产负债表、家庭损益表的编制

【授课内容】

第一节个人理财的必要性

第二节理财的情绪陷阱和概念误区

第三节个人理财规划的整体思路和流程设计

【教学策略与方法】

（1）教学方法：采用讲授式教学方法，兼有课堂讨论及课堂提问。

（2）教学手段：采用多媒体使学生对抽象的内容有一定感性认识，运用网络教学，指导学生了解

与本门课程教学相关的主要网站。

【课外学习指导的要求】

1、课外阅读资料

访问公众号：越女读财或其他相类似公众号，了解大众理财的基本知识。

2、作业要求

布置2道作业题，以下仅供参考，教师在教学中可进行调整。

（1）请用生活中的例子说明从众心理、懊悔规避、过度自信，阐述如何避免个人的情绪陷阱对

个人理财的影响。

（2）根据自己家庭的财务状况，编制监听资产负债表、家庭损益表，并诊断家庭财务存在的问

题，提出改进建议。

第二章个人理财规划的基础理念

【教学目标】

（1）了解：时间价值的概念、风险的概念和类别

（2）理解：时间价值与投资时长、工具的选择；风险与收益的关系；风险偏好与风险容忍度的

概念。

（3）掌握：复利终值和年金的计算；名义利率和实际利率的差别；风险的计算。

【授课内容】

第一节时间价值的认识和运用

第二节风险的认识与运用

【教学策略与方法】

（1）教学方法：采用讲授式教