积极探索“绿色金融+”发展路径.docx

PAGE2

积极探索“绿色金融+”发展路径

中央金融工作会议提出做好绿色金融大文章，对绿色金融发展提出了更高的要求。近年来，人民银行无锡市分行从加强党建引领、聚焦服务实体、注重风险管理等方面着力发展绿色金融，服务经济社会绿色低碳转型，为高质量发展刷亮“绿色”底色。下一步，人民银行无锡市分行将积极探索“绿色金融+”发展路径，持续推进绿色金融改革创新，为金融高质量发展夯实根基。

无锡市绿色金融实践

加强党建引领，为绿色金融发展提供坚强组织保障。一是加强理论研讨提站位。通过专题党委会、党委中心组联学等形式开展交流研讨，深化对金融高质量发展的理解认识，以绿色金融改革创新试验区申建为载体，推动金融业转型，优化资金供给，以高质量绿色金融业态为经济社会发展赋能。二是坚持调研先行明方向。联合金融机构开展主题党日活动，将党的创新理论与绿色发展任务深度融合，深入调研走访、了解问题、把握需求，把准绿色金融发展方向。三是强化责任落实细举措。建立市分行绿色金融改革创新工作专班，统筹规划绿色金融改革年度目标与季度清单，细化工作举措，确保改革创新任务有效落实。

聚焦服务实体，为绿色发展营造良好金融环境。一是扩大绿色融资规模。用好货币政策工具，推动信贷资源流向绿色发展领域。截至2024年3月末，累计发放碳减排支持工具资金、“苏碳融”、绿色再贴现超142亿元，全市绿色贷款余额达3508.47亿元，同比增长38.34%。二是推进绿色金融创新。引导金融机构支持企业利用低成本资金实现低碳转型和技术升级，累计推动发行绿色债券、转型债券规模超130亿元，落地多个全国首笔(首单)业务。三是优化绿色金融服务。健全绿色金融组织体系，指导辖内银行设立绿色专营机构，通过设置专项贷款额度、建立绿色审批通道、提供优惠利率支持等方式，提升绿色金融服务质效。

注重风险管理，为绿色金融夯实可持续发展基础。一是探索发布绿色标准。指导宜兴市率先发布《绿色企业认定管理办法》《绿色项目认定管理办法》，减少信息不对称，提升绿色企业、绿色项目识别效率。二是发挥自律机制作用。建立全省首个地市级绿色金融同业自律机制，全辖43家金融机构签订绿色金融同业自律公约，保障辖区绿色金融市场有序、可持续发展。三是加强监督指导，强化气候与环境风险管理。鼓励金融机构将ESG理念纳入战略规划制定、生产经营、投资决策等环节；推进法人银行环境信息披露，开展气候风险压力测试，提升气候与环境风险管理能力。

绿色金融发展过程中存在的主要问题

长效机制建设不完善，绿色金融发展与“双碳”目标推进的协同性有待提升。一是协同政策体系不完善。财政、金融、产业等部门洽商、协调绿色金融工作的常态化机制还不健全，在推动标准建设、信息共享等方面缺乏长效化的组织协调机制。二是路径发展规划不够明确。金融支持传统产业绿色低碳转型发展的路径规划不明确，与“双碳”目标相匹配的碳核算、碳评价机制等建设推进较慢，创新转型融资工具等缺乏应用场景。

激励约束机制不健全，绿色金融市场资金投向、业务模式、产品与服务的均衡性有待提升。一是资金投向不均衡。绿色贷款投向基础设施绿色升级、生态环境产业等领域的占比在七成以上，而投向先进环保装备制造、节能改造等领域的占比不足10%，科学研究和技术服务业贷款占比不足2%。二是业务模式不均衡。绿色贷款仍主要依托固定资产抵（质）押，受限于增信机制，风险分担不足，碳排放权、用水权、排污权等环境权益抵（质）押贷款业务较少，相关创新业务模式虽能落地，却难扩面。三是绿色金融产品和服务发展不均衡。绿色贷款、绿色债券发展较快，绿色基金、绿色信托、绿色融资租赁等规模较小，难以覆盖各类绿色融资需求。

基础信息归集不到位，绿色金融发展的数字化水平有待提升。一是绿色主体识别难。由于缺少自动评价融资主体绿色属性的高效载体，金融机构对绿色融资主体的识别主要依靠人工判断，识别的精准性有待提升，绿色融资对接仍面临障碍。二是碳排放数据获取难。企业大多未安装常态化监测、收集碳排放相关数据的软硬件设备，碳排放数据收集较难，限制了碳核算与环境信息披露。三是绿色信用评价难。现有信息平台数据收集未能涵盖融资主体的绿色信用信息，难以设置定量化的绿色或碳评级指标，不利于对企业绿色低碳行为进行精准画像。

推进绿色金融改革的路径

加快推动“绿色金融+转型金融”衔接发展。无锡市是工业大市，金融支持工业降碳尤为重要，必须推动绿色金融与转型金融加快衔接。一是打造统一的绿色低碳转型“名录库”。统筹构建绿色低碳转型企业（项目）库，为具有碳减排效益的项目提供金融支持。二是制定完善政策支持体系。建立完善奖补、贴息、增信等财政激励机制，扩大货币政策工具运用支持规模，为绿色金融产品和服务创新、推广提供政策支持。三是推动转型金融产品创新。大力发展转型贷款、转型债券等产品，将融资成本、期限、规模与