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2025年金融风险管理师操作风险情景分析专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险情景分析专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险情景分析专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行因核心交易系统在交易日出现宕机，导致客户无法正常交易，造成重大

声誉损失。该风险事件主要属于操作风险的哪个类别？

A、内部欺诈

B、外部欺诈

C、业务中断和系统失灵

D、客户、产品和业务实践

【答案】C

【解析】正确答案是C。核心交易系统宕机属于典型的业务中断和系统失灵风险，是

操作风险七大类别之一。A选项内部欺诈指员工故意欺骗、盗用资产等行为；B选项外

部欺诈指第三方欺诈行为；D选项涉及客户关系、产品设计等问题。知识点：操作风险

分类。易错点：容易将系统故障与外部欺诈混淆。

2、某证券公司交易员未经授权进行高风险衍生品交易，导致公司巨额亏损。该事

件暴露的操作风险主要来源是？

A、人员因素

B、流程因素

C、系统因素

D、外部事件

【答案】A

【解析】正确答案是A。未经授权交易属于员工违规行为，属于人员因素导致的操

作风险。B选项流程因素指业务流程设计缺陷；C选项系统因素指IT系统问题；D选

项外部事件指自然灾害等不可控因素。知识点：操作风险四大来源。易错点：容易将人

员违规与流程缺陷混淆。

3、某银行通过情景分析评估操作风险时，发现”关键岗位人员集体离职”是高影响

低频率风险。该情景属于？

A、历史情景

B、假设情景

C、混合情景

D、压力情景

【答案】B

【解析】正确答案是B。假设情景是基于专家判断构建的未发生但可能发生的风险

情景。A选项历史情景基于已发生事件；C选项混合情景结合历史和假设；D选项压力

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情景是极端情况下的测试。知识点：情景分析类型。易错点：容易混淆假设情景与压力

情景。

4、某保险公司理赔部门因流程设计缺陷，导致大量重复赔付。该操作风险事件最

适合用哪个指标进行监测？

A、交易失败率

B、客户投诉率

C、流程循环时间

D、系统可用性

【答案】A

【解析】正确答案是A。交易失败率能直接反映流程执行中的错误情况。B选项客

户投诉率是滞后指标；C选项流程循环时间反映效率；D选项系统可用性针对IT风险。

知识点：操作风险关键风险指标。易错点：容易选择滞后指标而非先行指标。

5、某银行在操作风险评估中，发现”外包服务商数据泄露”风险较高。最有效的控

制措施是？

A、加强员工培训

B、完善应急预案

C、严格供应商准入审查

D、增加内部审计频率

【答案】C

【解析】正确答案是C。供应商准入审查是防范外包风险的第一道防线。A选项针

对内部人员；B选项是事后应对；D选项是监督手段。知识点：操作风险控制措施。易

错点：容易混淆预防性控制与纠正性控制。

6、某基金公司因估值模型错误导致基金净值计算偏差。该操作风险事件属于？

A、执行、交割和流程管理

B、内部欺诈

C、就业制度和工作场所

D、业务中断和系统失灵

【答案】A

【解析】正确答案是A。估值模型错误属于流程执行中的技术性失误。B选项涉及

故意行为；C选项涉及劳动关系；D选项涉及系统故障。知识点：操作风险事件分类。

易错点：容易将技术错误与系统故障混淆。

7、某银行通过损失数据收集发现，“柜员操作失误”是高频低损事件。最适当的风险

应对策略是？

A、风险规避

B、风险转移

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C、风险缓释

D、风险接受

【答案】C

【解析】正确答案是C。对高频低损事件应通过流程优化等手段缓释风险。A选项

适用于不可控风险；B选项适用于可转移风险；D