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2025年金融风险管理师风险文化目标与原则专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险文化目标与原则专题试卷及解

析

2025年金融风险管理师风险文化目标与原则专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在构建有效的风险文化时，以下哪项是最高管理层最核心的职责？

A、制定具体的风险计量模型

B、设定并传达清晰的风险偏好声明

C、执行日常的风险监控报告

D、开发风险管理系统

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险文化的塑造是自上而下的过程，最高管理层的核心职

责是确立并持续沟通整个机构的风险偏好，即愿意承担何种类型和水平的风险以实现

战略目标。这为所有业务决策和员工行为提供了根本的指导原则。A、C、D项虽然重

要，但更多是风险管理部门或技术支持部门的执行性工作，属于操作层面，而非奠定文

化基石的战略层面。

知识点：风险文化的定义与构建、高层基调（ToneattheTop）。

易错点：考生容易将“执行”层面的工作（如A、C、D）误认为是高层最核心的职责，

而忽略了“设定方向和原则”这一根本性作用。

2、一个公司声称其风险文化是“强健的”，以下哪个现象最能体现这一点？

A、员工严格遵守所有操作流程，即使流程已过时

B、交易员在发现潜在风险时，会主动上报并暂停交易，即使这可能影响短期业绩

C、风险管理部门拥有对所有业务决策的一票否决权

D、公司历史上从未发生过重大的风险损失事件

【答案】B

【解析】正确答案是B。强健的风险文化核心在于风险意识内化为每个员工的自觉

行为。B选项描述了员工将风险管理置于个人或部门短期利益之上，这正是风险文化深

入人心的表现。A选项描述的是僵化的合规文化，而非适应性强、主动管理的风险文化。

C选项描述的是一种权力结构，可能导致业务与风险的对立，而非融合。D选项可能源

于运气或业务模式简单，不能直接证明风险文化的强弱，因为“未出事”不等于“没事”。

知识点：风险文化的表现与评估、风险意识。

易错点：容易将“不出事”（D）或“权力大”（C）等同于风险文化强健，而忽略了文化

体现在日常行为和决策中的主动性与责任感。

3、风险偏好声明的最主要目的是什么？

A、满足监管机构的强制性披露要求

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B、为资本配置和预算设定提供量化依据

C、在机构内部统一对风险承担的认知和边界

D、作为与投资者沟通的唯一工具

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险偏好声明的根本目的在于内部沟通与协调，确保从董

事会到一线员工，对于“我们愿意承担多大风险”这一问题有统一、清晰的理解。它是一

个战略性的内部指导文件。虽然A、B、D都是风险偏好声明可能带来的作用或衍生用

途，但并非其最主要、最核心的目的。例如，满足监管要求（A）是结果而非初衷；提

供量化依据（B）是其应用之一，但前提是内部已达成共识；与投资者沟通（D）则更多

是通过年报等外部文件，而非风险偏好声明本身。

知识点：风险偏好声明的目的与作用。

易错点：考生可能过于关注风险偏好的技术性应用（B）或外部合规性（A），而忽

略了其作为内部“共同语言”和“行为准则”的核心价值。

4、在“三道防线”模型中，对培育积极的风险文化负有首要责任的是？

A、第一道防线：业务与职能部门

B、第二道防线：风险管理与合规部门

C、第三道防线：内部审计部门

D、董事会及其下属的风险委员会

【答案】A

【解析】正确答案是A。三道防线模型中，第一道防线（业务与职能部门）是风险

的直接承担者和管理者，他们的日常决策和行为构成了风险文化最广泛的实践基础。因

此，他们负有培育风险文化的首要责任。第二道防线（B）负责制定政策、提供工具和

监督指导，是文化的“赋能者”和“监督者”。第三道防线（C）进行独立事后评价，是文化

的“审计者”。董事会（D）负责顶层设计和监督，是文化的“最终责任人”，但文化的具体

落地和日常体现，首要责任在第一道防线。