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2025年金融风险管理师操作风险人为失误案例专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险人为失误案例专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师操作风险人为失误案例专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行交易员因未遵守限额规定，超权限进行衍生品交易导致巨额亏损，该案

例主要体现的操作风险类型是？

A、外部欺诈

B、内部流程缺陷

C、人员操作失误

D、系统故障

【答案】C

【解析】正确答案是C。本题考查操作风险中人为失误的识别。交易员超权限交易

属于典型的人员操作失误，直接违反了内部控制要求。A选项外部欺诈是指第三方造成

的损失；B选项内部流程缺陷是指制度设计问题；D选项系统故障指技术设备问题。知

识点：操作风险分类。易错点：容易将人员失误与流程缺陷混淆，需注意区分是个人行

为还是制度漏洞。

2、某证券公司因员工故意泄露客户信息被监管处罚，该案例中操作风险的关键驱

动因素是？

A、员工道德风险

B、系统安全漏洞

C、客户信用风险

D、市场波动风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。员工故意泄露信息属于道德风险范畴，是人为失误的特殊

形式。B选项系统漏洞属于技术风险；C选项客户信用风险属于信用风险范畴；D选项

市场波动属于市场风险。知识点：操作风险驱动因素。易错点：需区分技术性风险与人

为道德风险。

3、某银行柜员因疏忽将客户存款金额录入错误，导致客户资金损失，该案例应归

入的操作风险事件类型是？

A、就业实践

B、客户、产品及业务活动

C、实物资产损坏

D、执行、交割及流程管理

【答案】D

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【解析】正确答案是D。录入错误属于交易执行环节的流程管理失误。A选项涉及

劳资纠纷；B选项涉及产品设计问题；C选项涉及物理资产损失。知识点：操作风险事

件分类。易错点：容易将执行错误与业务活动缺陷混淆。

4、某基金公司因交易员下单时输错股票代码导致投资损失，该案例最有效的防控

措施是？

A、增加系统自动校验功能

B、提高交易员薪酬

C、扩大投资范围

D、降低交易频率

【答案】A

【解析】正确答案是A。系统自动校验可直接防止输入错误。B选项薪酬与操作风

险无直接关联；C选项扩大范围会增加风险；D选项降低频率不能解决根本问题。知识

点：操作风险防控措施。易错点：需区分技术防控与人员激励措施。

5、某保险公司因核保员专业能力不足导致错误承保高风险业务，该案例反映的操

作风险成因是？

A、培训不足

B、系统缺陷

C、外部欺诈

D、自然灾害

【答案】A

【解析】正确答案是A。核保错误直接原因是专业能力不足，属于培训问题。B选项

系统缺陷指技术问题；C选项外部欺诈是第三方行为；D选项自然灾害属于外部事件。

知识点：操作风险成因分析。易错点：需区分人员能力问题与系统问题。

6、某银行因员工未按规定进行客户身份识别导致洗钱风险，该案例违反的操作风

险控制原则是？

A、职责分离

B、强制休假

C、了解你的客户

D、交易限额

【答案】C

【解析】正确答案是C。客户身份识别是KYC原则的核心要求。A选项职责分离

是内控原则；B选项强制休假是轮岗制度；D选项交易限额是风险控制手段。知识点：

操作风险控制原则。易错点：需区分不同内控措施的适用场景。

7、某证券公司因清算人员未及时处理交割指令导致违约，该案例的操作风险损失

类型是？

2025年金融风险管理师操作风险人为失误案例专题试卷及解析3

A、法律风险

B、声誉风险

C、流动性风险

D、合规风险

【答案】A

【解析】正确答案是A。交割违约直接产生法律责任。B