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2025年金融风险管理师系统性风险与地缘政治风险专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师系统性风险与地缘政治风险专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师系统性风险与地缘政治风险专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、以下哪项最能体现系统性风险的特征？

A、仅影响单一金融机构的违约风险

B、由特定行业衰退引发的局部风险

C、通过金融体系传染导致整体性崩溃的风险

D、企业内部管理不善造成的经营风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。系统性风险的核心特征是传染性和全局性，即单个或局部

风险通过金融体系传导，引发整个金融系统的崩溃。A、B、D描述的是非系统性风险，

属于特定主体或行业的局部风险。知识点：系统性风险的定义与特征。易错点：将系统

性风险与一般市场风险混淆。

2、地缘政治风险对金融市场的主要传导机制是？

A、通过企业财报数据影响股价

B、通过货币政策调整影响利率

C、通过投资者情绪和资本流动引发市场波动

D、通过技术创新改变行业格局

【答案】C

【解析】正确答案是C。地缘政治风险主要通过影响投资者风险偏好和跨境资本流

动，导致金融市场剧烈波动。A、B、D属于常规市场驱动因素。知识点：地缘政治风

险的传导路径。易错点：忽视地缘政治风险的突发性和情绪传导特性。

3、以下哪项不属于宏观审慎政策工具？

A、逆周期资本缓冲

B、贷款价值比（LTV）上限

C、存款保险制度

D、系统重要性金融机构附加资本要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。存款保险制度属于微观审慎监管工具，主要保护单个存款

人利益。A、B、D均为宏观审慎政策工具，旨在防范系统性风险。知识点：宏观审慎

政策工具分类。易错点：混淆宏观与微观审慎监管工具。

4、地缘政治冲突对大宗商品价格的影响最可能表现为？

A、价格持续稳定

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B、短期剧烈波动后回归基本面

C、单向持续上涨

D、与美元汇率完全脱钩

【答案】B

【解析】正确答案是B。地缘政治冲突通常导致大宗商品价格短期剧烈波动，但长

期仍受供需基本面主导。A、C、D不符合实际市场表现。知识点：大宗商品价格驱动

因素。易错点：忽视市场自我调节机制。

5、以下哪项是系统性风险监测的核心指标？

A、单一银行不良贷款率

B、上市公司市盈率

C、金融体系杠杆率

D、消费者物价指数

【答案】C

【解析】正确答案是C。金融体系杠杆率是衡量系统性风险的关键指标，反映整体

债务负担。A、B、D属于微观或宏观经济指标。知识点：系统性风险监测指标体系。易

错点：将微观指标误认为系统性指标。

6、地缘政治风险对跨国银行的主要影响是？

A、增加合规成本

B、提高跨境贷款违约率

C、导致资产冻结和制裁风险

D、降低国内市场份额

【答案】C

【解析】正确答案是C。地缘政治风险最直接的影响是资产冻结和制裁风险，可能

造成重大损失。A、B、D属于常规经营风险。知识点：地缘政治风险对金融机构的影

响。易错点：低估制裁风险的严重性。

7、以下哪项不属于金融安全网的组成部分？

A、最后贷款人机制

B、存款保险制度

C、信用评级机构

D、危机处置框架

【答案】C

【解析】正确答案是C。信用评级机构属于市场基础设施，不直接构成金融安全网。

A、B、D均为金融安全网核心要素。知识点：金融安全网构成。易错点：混淆市场基础

设施与制度安排。

8、地缘政治风险上升时，投资者最可能采取的策略是？

2025年金融风险管理师系统性风险与地缘政治风险专题试卷及解析3

A、增持高风险资产

B、增加新兴市场配置

C、转向避险资产

D、提高杠杆率